[144] Carvana Co. SEC Filing
Parke Bancorp (PKBK) posted solid Q2-25 results. Net income rose 28% YoY to $8.3 million, lifting diluted EPS to $0.69 (vs $0.53). For the six-month period, earnings advanced 27% to $16.1 million, or $1.34 per diluted share.
- Balance sheet growth: Total assets reached $2.17 billion (+1.3% vs 12/24). Net loans expanded 3.5% to $1.90 billion, while deposits climbed 3.8% to $1.69 billion. FHLB borrowings were trimmed to $100 million from $145 million.
- Revenue & margins: Net interest income increased 25% YoY to $17.9 million, outpacing the 7% rise in non-interest expense. Higher funding costs pushed quarterly interest expense up 8% to $17.2 million, but loan growth kept net interest income strong. Non-interest income fell 32% to $0.8 million.
- Credit quality: Allowance for credit losses rose to $33.8 million (1.74% of loans) after a $0.98 million provision. Non-performing loans dipped to $11.2 million (0.58% of loans), and past-due >90 days declined slightly.
- Capital & shareholder returns: Equity grew 4% to $312.2 million, supporting an estimated tangible book value of ~ $26. Per-share dividends of $0.18 in Q2 and $0.36 YTD were paid; preferred dividends totaled $10 thousand YTD.
Takeaway: Strong loan growth and widening asset yields outweighed higher deposit costs, driving double-digit EPS expansion. Asset quality remains stable, and deposit inflows reduced wholesale funding reliance, positioning the bank well if rate pressures ease.
Parke Bancorp (PKBK) ha registrato solidi risultati nel secondo trimestre del 2025. L'utile netto è aumentato del 28% su base annua, raggiungendo 8,3 milioni di dollari, con un utile per azione diluito salito a 0,69 dollari (rispetto a 0,53 dollari). Nel semestre, gli utili sono cresciuti del 27% a 16,1 milioni di dollari, ovvero 1,34 dollari per azione diluita.
- Crescita del bilancio: Gli attivi totali hanno raggiunto 2,17 miliardi di dollari (+1,3% rispetto a dicembre 2024). I prestiti netti sono aumentati del 3,5% a 1,90 miliardi di dollari, mentre i depositi sono cresciuti del 3,8% a 1,69 miliardi di dollari. I prestiti FHLB sono stati ridotti a 100 milioni di dollari da 145 milioni.
- Ricavi e margini: Il reddito netto da interessi è aumentato del 25% su base annua a 17,9 milioni di dollari, superando l'aumento del 7% delle spese non legate agli interessi. I maggiori costi di finanziamento hanno fatto salire le spese per interessi trimestrali dell'8% a 17,2 milioni di dollari, ma la crescita dei prestiti ha mantenuto forte il reddito netto da interessi. Il reddito non da interessi è invece diminuito del 32% a 0,8 milioni di dollari.
- Qualità del credito: Le riserve per perdite su crediti sono salite a 33,8 milioni di dollari (1,74% dei prestiti) dopo una rettifica di 0,98 milioni. I prestiti non performanti sono scesi a 11,2 milioni di dollari (0,58% dei prestiti), con un leggero calo dei crediti scaduti da oltre 90 giorni.
- Capitale e ritorni per gli azionisti: Il patrimonio netto è cresciuto del 4% a 312,2 milioni di dollari, sostenendo un valore contabile tangibile stimato di circa 26 dollari per azione. Sono stati distribuiti dividendi per azione di 0,18 dollari nel secondo trimestre e 0,36 dollari nel semestre; i dividendi sulle azioni privilegiate hanno totalizzato 10 mila dollari nel semestre.
Conclusione: La forte crescita dei prestiti e l’aumento dei rendimenti degli attivi hanno compensato l’incremento dei costi dei depositi, portando a una crescita a doppia cifra dell’utile per azione. La qualità degli attivi resta stabile e i flussi di depositi hanno ridotto la dipendenza dal finanziamento all’ingrosso, mettendo la banca in una buona posizione qualora la pressione sui tassi si attenui.
Parke Bancorp (PKBK) presentó sólidos resultados en el segundo trimestre de 2025. El ingreso neto aumentó un 28% interanual hasta 8,3 millones de dólares, elevando las ganancias diluidas por acción a 0,69 dólares (frente a 0,53 dólares). En el período de seis meses, las ganancias avanzaron un 27% hasta 16,1 millones de dólares, o 1,34 dólares por acción diluida.
- Crecimiento del balance: Los activos totales alcanzaron 2,17 mil millones de dólares (+1,3% respecto a diciembre de 2024). Los préstamos netos crecieron un 3,5% hasta 1,90 mil millones de dólares, mientras que los depósitos aumentaron un 3,8% hasta 1,69 mil millones de dólares. Los préstamos FHLB se redujeron a 100 millones de dólares desde 145 millones.
- Ingresos y márgenes: El ingreso neto por intereses subió un 25% interanual hasta 17,9 millones de dólares, superando el aumento del 7% en gastos no relacionados con intereses. Los mayores costos de financiamiento elevaron los gastos por intereses trimestrales un 8% hasta 17,2 millones de dólares, pero el crecimiento de préstamos mantuvo fuerte el ingreso neto por intereses. Los ingresos no por intereses cayeron un 32% hasta 0,8 millones de dólares.
- Calidad crediticia: La provisión para pérdidas crediticias aumentó a 33,8 millones de dólares (1,74% de los préstamos) tras una provisión de 0,98 millones. Los préstamos en mora disminuyeron a 11,2 millones de dólares (0,58% de los préstamos), y los atrasos mayores a 90 días bajaron ligeramente.
- Capital y retornos para accionistas: El patrimonio creció un 4% hasta 312,2 millones de dólares, respaldando un valor contable tangible estimado de aproximadamente 26 dólares por acción. Se pagaron dividendos por acción de 0,18 dólares en el segundo trimestre y 0,36 dólares en el año hasta la fecha; los dividendos preferentes totalizaron 10 mil dólares en el año.
Conclusión: El fuerte crecimiento de préstamos y el aumento en los rendimientos de los activos superaron los mayores costos de los depósitos, impulsando una expansión de las ganancias por acción de dos dígitos. La calidad de los activos se mantiene estable y las entradas de depósitos redujeron la dependencia del financiamiento mayorista, posicionando bien al banco si la presión sobre las tasas disminuye.
Parke Bancorp (PKBK)은 2025년 2분기에 견고한 실적을 발표했습니다. 순이익은 전년 대비 28% 증가한 830만 달러를 기록하며 희석 주당순이익(EPS)은 0.69달러(이전 0.53달러)로 상승했습니다. 6개월 기간 동안 순이익은 27% 증가한 1,610만 달러, 희석 주당순이익은 1.34달러를 기록했습니다.
- 대차대조표 성장: 총자산은 21억 7천만 달러에 달해 2024년 12월 대비 1.3% 증가했습니다. 순대출금은 3.5% 증가한 19억 달러, 예금은 3.8% 증가한 16억 9천만 달러에 달했습니다. FHLB 차입금은 1억 달러로 1억 4,500만 달러에서 줄었습니다.
- 수익 및 마진: 순이자수익은 전년 대비 25% 증가한 1,790만 달러로, 비이자 비용의 7% 증가를 상회했습니다. 자금 조달 비용 상승으로 분기 이자 비용은 8% 증가한 1,720만 달러가 되었으나, 대출 증가로 순이자수익은 견조했습니다. 비이자 수익은 32% 감소한 80만 달러를 기록했습니다.
- 신용 품질: 대손충당금은 3,380만 달러(대출의 1.74%)로 98만 달러의 충당금 적립 후 증가했습니다. 부실 대출은 1,120만 달러(대출의 0.58%)로 감소했으며, 90일 이상 연체 대출도 소폭 줄었습니다.
- 자본 및 주주 환원: 자본은 4% 증가한 3억 1,220만 달러로 추정 유무형 장부가치 약 26달러를 지원합니다. 2분기에 주당 0.18달러, 연초 이후 0.36달러의 배당금을 지급했으며, 우선주 배당금은 연초 이후 1만 달러였습니다.
요약: 강력한 대출 성장과 자산 수익률 확대가 높은 예금 비용을 상쇄하며 두 자릿수 EPS 성장을 견인했습니다. 자산 품질은 안정적이며 예금 유입으로 도매 자금 조달 의존도가 줄어들어 금리 압력이 완화될 경우 은행에 유리한 위치를 확보했습니다.
Parke Bancorp (PKBK) a publié de solides résultats pour le deuxième trimestre 2025. Le bénéfice net a augmenté de 28 % en glissement annuel pour atteindre 8,3 millions de dollars, portant le BPA dilué à 0,69 $ (contre 0,53 $). Sur six mois, les bénéfices ont progressé de 27 % à 16,1 millions de dollars, soit 1,34 $ par action diluée.
- Croissance du bilan : Le total des actifs a atteint 2,17 milliards de dollars (+1,3 % par rapport à décembre 2024). Les prêts nets ont augmenté de 3,5 % à 1,90 milliard de dollars, tandis que les dépôts ont progressé de 3,8 % à 1,69 milliard de dollars. Les emprunts FHLB ont été réduits à 100 millions de dollars contre 145 millions auparavant.
- Revenus et marges : Le produit net d’intérêts a augmenté de 25 % en glissement annuel à 17,9 millions de dollars, dépassant la hausse de 7 % des charges hors intérêts. Les coûts de financement plus élevés ont fait grimper les charges d’intérêts trimestrielles de 8 % à 17,2 millions de dollars, mais la croissance des prêts a maintenu un produit net d’intérêts solide. Les revenus hors intérêts ont chuté de 32 % à 0,8 million de dollars.
- Qualité du crédit : La provision pour pertes sur prêts est passée à 33,8 millions de dollars (1,74 % des prêts) après une dotation de 0,98 million. Les prêts non performants ont diminué à 11,2 millions de dollars (0,58 % des prêts), et les retards de paiement de plus de 90 jours ont légèrement baissé.
- Capital et rendements pour les actionnaires : Les capitaux propres ont augmenté de 4 % à 312,2 millions de dollars, soutenant une valeur comptable tangible estimée à environ 26 $ par action. Des dividendes par action de 0,18 $ au deuxième trimestre et de 0,36 $ depuis le début de l’année ont été versés ; les dividendes préférentiels ont totalisé 10 000 $ sur l’année.
En conclusion : La forte croissance des prêts et l’élargissement des rendements des actifs ont compensé les coûts plus élevés des dépôts, entraînant une expansion à deux chiffres du BPA. La qualité des actifs reste stable et les flux de dépôts ont réduit la dépendance au financement de gros, positionnant bien la banque en cas d’allégement des pressions sur les taux.
Parke Bancorp (PKBK) erzielte solide Ergebnisse im zweiten Quartal 2025. Der Nettogewinn stieg im Jahresvergleich um 28 % auf 8,3 Millionen US-Dollar, wodurch das verwässerte Ergebnis je Aktie auf 0,69 US-Dollar (vorher 0,53 US-Dollar) anstieg. Für den Sechsmonatszeitraum stiegen die Gewinne um 27 % auf 16,1 Millionen US-Dollar bzw. 1,34 US-Dollar je verwässerte Aktie.
- Bilanzwachstum: Die Gesamtaktiva erreichten 2,17 Milliarden US-Dollar (+1,3 % gegenüber Dezember 2024). Die Nettokredite wuchsen um 3,5 % auf 1,90 Milliarden US-Dollar, während die Einlagen um 3,8 % auf 1,69 Milliarden US-Dollar zunahmen. Die FHLB-Kredite wurden von 145 Millionen auf 100 Millionen US-Dollar reduziert.
- Umsatz & Margen: Der Nettozinsertrag stieg im Jahresvergleich um 25 % auf 17,9 Millionen US-Dollar und übertraf damit den 7%igen Anstieg der Zinsaufwendungen. Höhere Finanzierungskosten ließen die Zinsaufwendungen im Quartal um 8 % auf 17,2 Millionen US-Dollar steigen, aber das Kreditwachstum hielt den Nettozinsertrag stark. Die Nichtzinserträge fielen um 32 % auf 0,8 Millionen US-Dollar.
- Kreditqualität: Die Rückstellung für Kreditausfälle stieg nach einer Rückstellung von 0,98 Millionen auf 33,8 Millionen US-Dollar (1,74 % der Kredite). Die notleidenden Kredite sanken auf 11,2 Millionen US-Dollar (0,58 % der Kredite), und die überfälligen Kredite >90 Tage gingen leicht zurück.
- Kapital & Aktionärsrenditen: Das Eigenkapital wuchs um 4 % auf 312,2 Millionen US-Dollar und unterstützt einen geschätzten materiellen Buchwert von etwa 26 US-Dollar pro Aktie. Im zweiten Quartal wurden Dividenden von 0,18 US-Dollar pro Aktie und im Jahresverlauf 0,36 US-Dollar gezahlt; die Dividenden auf Vorzugsaktien beliefen sich im Jahresverlauf auf 10.000 US-Dollar.
Fazit: Starkes Kreditwachstum und steigende Vermögensrenditen überkompensierten die höheren Einlagenkosten und führten zu einem zweistelligen Wachstum des Ergebnis je Aktie. Die Vermögensqualität bleibt stabil, und Zuflüsse bei den Einlagen verringerten die Abhängigkeit von Wholesale-Finanzierungen, was die Bank gut positioniert, falls der Druck auf die Zinssätze nachlässt.
- EPS up 30% YoY to $0.69, signaling strong profitability momentum.
- Loans grew 3.5% since year-end, providing revenue tailwind.
- Deposit base expanded 3.8%, reducing reliance on wholesale funding.
- Non-performing loans fell 5% to $11.2 m, improving asset quality.
- Equity increased 4%, enhancing capital ratios and tangible book value.
- Interest expense rose 8% YoY, reflecting competitive deposit pricing.
- Non-interest income dropped 32%, limiting revenue diversification.
- Higher CRE and construction concentrations elevate cyclical credit risk.
Insights
TL;DR – Loan growth, margin resilience and stable credit drive a clear earnings beat.
PKBK delivered 30% EPS growth despite elevated funding costs. Net loans expanded 3.5% in six months, heavily weighted to CRE and resi investment property, sustaining interest income. Deposit growth (+$62 m) allowed $45 m in FHLB pay-downs, lowering longer-term funding costs. Fee income is light and fell 32%, a modest drag, but expense discipline kept the efficiency ratio roughly flat. Non-performing loans ticked down; ACL coverage (1.74%) looks adequate given 0.6% NPL ratio. Book value rose 4%; shares now trade near 1.0× TBV, leaving upside if credit stays benign. Overall impact positive.
TL;DR – Credit metrics stable; rising deposit costs warrant monitoring.
While NPLs declined, watch-list exposures (OAEM/Substandard) increased within commercial segments, prompting a $0.98 m provision and 4% ACL build. Concentrations in non-owner-occupied CRE (23% of loans) and construction (8%) grew, elevating sensitivity to property values. Deposit repricing remains the key risk: interest on deposits surged 11% YoY to $15.1 m, compressing incremental margin. A 100 bp rate cut could pressure funding costs slower than asset yields, trimming NII. Liquidity is adequate with 11% cash/interest-bearing bank balances, but further core growth is essential as FHLB capacity moderates. Net overall risk neutral.
Parke Bancorp (PKBK) ha registrato solidi risultati nel secondo trimestre del 2025. L'utile netto è aumentato del 28% su base annua, raggiungendo 8,3 milioni di dollari, con un utile per azione diluito salito a 0,69 dollari (rispetto a 0,53 dollari). Nel semestre, gli utili sono cresciuti del 27% a 16,1 milioni di dollari, ovvero 1,34 dollari per azione diluita.
- Crescita del bilancio: Gli attivi totali hanno raggiunto 2,17 miliardi di dollari (+1,3% rispetto a dicembre 2024). I prestiti netti sono aumentati del 3,5% a 1,90 miliardi di dollari, mentre i depositi sono cresciuti del 3,8% a 1,69 miliardi di dollari. I prestiti FHLB sono stati ridotti a 100 milioni di dollari da 145 milioni.
- Ricavi e margini: Il reddito netto da interessi è aumentato del 25% su base annua a 17,9 milioni di dollari, superando l'aumento del 7% delle spese non legate agli interessi. I maggiori costi di finanziamento hanno fatto salire le spese per interessi trimestrali dell'8% a 17,2 milioni di dollari, ma la crescita dei prestiti ha mantenuto forte il reddito netto da interessi. Il reddito non da interessi è invece diminuito del 32% a 0,8 milioni di dollari.
- Qualità del credito: Le riserve per perdite su crediti sono salite a 33,8 milioni di dollari (1,74% dei prestiti) dopo una rettifica di 0,98 milioni. I prestiti non performanti sono scesi a 11,2 milioni di dollari (0,58% dei prestiti), con un leggero calo dei crediti scaduti da oltre 90 giorni.
- Capitale e ritorni per gli azionisti: Il patrimonio netto è cresciuto del 4% a 312,2 milioni di dollari, sostenendo un valore contabile tangibile stimato di circa 26 dollari per azione. Sono stati distribuiti dividendi per azione di 0,18 dollari nel secondo trimestre e 0,36 dollari nel semestre; i dividendi sulle azioni privilegiate hanno totalizzato 10 mila dollari nel semestre.
Conclusione: La forte crescita dei prestiti e l’aumento dei rendimenti degli attivi hanno compensato l’incremento dei costi dei depositi, portando a una crescita a doppia cifra dell’utile per azione. La qualità degli attivi resta stabile e i flussi di depositi hanno ridotto la dipendenza dal finanziamento all’ingrosso, mettendo la banca in una buona posizione qualora la pressione sui tassi si attenui.
Parke Bancorp (PKBK) presentó sólidos resultados en el segundo trimestre de 2025. El ingreso neto aumentó un 28% interanual hasta 8,3 millones de dólares, elevando las ganancias diluidas por acción a 0,69 dólares (frente a 0,53 dólares). En el período de seis meses, las ganancias avanzaron un 27% hasta 16,1 millones de dólares, o 1,34 dólares por acción diluida.
- Crecimiento del balance: Los activos totales alcanzaron 2,17 mil millones de dólares (+1,3% respecto a diciembre de 2024). Los préstamos netos crecieron un 3,5% hasta 1,90 mil millones de dólares, mientras que los depósitos aumentaron un 3,8% hasta 1,69 mil millones de dólares. Los préstamos FHLB se redujeron a 100 millones de dólares desde 145 millones.
- Ingresos y márgenes: El ingreso neto por intereses subió un 25% interanual hasta 17,9 millones de dólares, superando el aumento del 7% en gastos no relacionados con intereses. Los mayores costos de financiamiento elevaron los gastos por intereses trimestrales un 8% hasta 17,2 millones de dólares, pero el crecimiento de préstamos mantuvo fuerte el ingreso neto por intereses. Los ingresos no por intereses cayeron un 32% hasta 0,8 millones de dólares.
- Calidad crediticia: La provisión para pérdidas crediticias aumentó a 33,8 millones de dólares (1,74% de los préstamos) tras una provisión de 0,98 millones. Los préstamos en mora disminuyeron a 11,2 millones de dólares (0,58% de los préstamos), y los atrasos mayores a 90 días bajaron ligeramente.
- Capital y retornos para accionistas: El patrimonio creció un 4% hasta 312,2 millones de dólares, respaldando un valor contable tangible estimado de aproximadamente 26 dólares por acción. Se pagaron dividendos por acción de 0,18 dólares en el segundo trimestre y 0,36 dólares en el año hasta la fecha; los dividendos preferentes totalizaron 10 mil dólares en el año.
Conclusión: El fuerte crecimiento de préstamos y el aumento en los rendimientos de los activos superaron los mayores costos de los depósitos, impulsando una expansión de las ganancias por acción de dos dígitos. La calidad de los activos se mantiene estable y las entradas de depósitos redujeron la dependencia del financiamiento mayorista, posicionando bien al banco si la presión sobre las tasas disminuye.
Parke Bancorp (PKBK)은 2025년 2분기에 견고한 실적을 발표했습니다. 순이익은 전년 대비 28% 증가한 830만 달러를 기록하며 희석 주당순이익(EPS)은 0.69달러(이전 0.53달러)로 상승했습니다. 6개월 기간 동안 순이익은 27% 증가한 1,610만 달러, 희석 주당순이익은 1.34달러를 기록했습니다.
- 대차대조표 성장: 총자산은 21억 7천만 달러에 달해 2024년 12월 대비 1.3% 증가했습니다. 순대출금은 3.5% 증가한 19억 달러, 예금은 3.8% 증가한 16억 9천만 달러에 달했습니다. FHLB 차입금은 1억 달러로 1억 4,500만 달러에서 줄었습니다.
- 수익 및 마진: 순이자수익은 전년 대비 25% 증가한 1,790만 달러로, 비이자 비용의 7% 증가를 상회했습니다. 자금 조달 비용 상승으로 분기 이자 비용은 8% 증가한 1,720만 달러가 되었으나, 대출 증가로 순이자수익은 견조했습니다. 비이자 수익은 32% 감소한 80만 달러를 기록했습니다.
- 신용 품질: 대손충당금은 3,380만 달러(대출의 1.74%)로 98만 달러의 충당금 적립 후 증가했습니다. 부실 대출은 1,120만 달러(대출의 0.58%)로 감소했으며, 90일 이상 연체 대출도 소폭 줄었습니다.
- 자본 및 주주 환원: 자본은 4% 증가한 3억 1,220만 달러로 추정 유무형 장부가치 약 26달러를 지원합니다. 2분기에 주당 0.18달러, 연초 이후 0.36달러의 배당금을 지급했으며, 우선주 배당금은 연초 이후 1만 달러였습니다.
요약: 강력한 대출 성장과 자산 수익률 확대가 높은 예금 비용을 상쇄하며 두 자릿수 EPS 성장을 견인했습니다. 자산 품질은 안정적이며 예금 유입으로 도매 자금 조달 의존도가 줄어들어 금리 압력이 완화될 경우 은행에 유리한 위치를 확보했습니다.
Parke Bancorp (PKBK) a publié de solides résultats pour le deuxième trimestre 2025. Le bénéfice net a augmenté de 28 % en glissement annuel pour atteindre 8,3 millions de dollars, portant le BPA dilué à 0,69 $ (contre 0,53 $). Sur six mois, les bénéfices ont progressé de 27 % à 16,1 millions de dollars, soit 1,34 $ par action diluée.
- Croissance du bilan : Le total des actifs a atteint 2,17 milliards de dollars (+1,3 % par rapport à décembre 2024). Les prêts nets ont augmenté de 3,5 % à 1,90 milliard de dollars, tandis que les dépôts ont progressé de 3,8 % à 1,69 milliard de dollars. Les emprunts FHLB ont été réduits à 100 millions de dollars contre 145 millions auparavant.
- Revenus et marges : Le produit net d’intérêts a augmenté de 25 % en glissement annuel à 17,9 millions de dollars, dépassant la hausse de 7 % des charges hors intérêts. Les coûts de financement plus élevés ont fait grimper les charges d’intérêts trimestrielles de 8 % à 17,2 millions de dollars, mais la croissance des prêts a maintenu un produit net d’intérêts solide. Les revenus hors intérêts ont chuté de 32 % à 0,8 million de dollars.
- Qualité du crédit : La provision pour pertes sur prêts est passée à 33,8 millions de dollars (1,74 % des prêts) après une dotation de 0,98 million. Les prêts non performants ont diminué à 11,2 millions de dollars (0,58 % des prêts), et les retards de paiement de plus de 90 jours ont légèrement baissé.
- Capital et rendements pour les actionnaires : Les capitaux propres ont augmenté de 4 % à 312,2 millions de dollars, soutenant une valeur comptable tangible estimée à environ 26 $ par action. Des dividendes par action de 0,18 $ au deuxième trimestre et de 0,36 $ depuis le début de l’année ont été versés ; les dividendes préférentiels ont totalisé 10 000 $ sur l’année.
En conclusion : La forte croissance des prêts et l’élargissement des rendements des actifs ont compensé les coûts plus élevés des dépôts, entraînant une expansion à deux chiffres du BPA. La qualité des actifs reste stable et les flux de dépôts ont réduit la dépendance au financement de gros, positionnant bien la banque en cas d’allégement des pressions sur les taux.
Parke Bancorp (PKBK) erzielte solide Ergebnisse im zweiten Quartal 2025. Der Nettogewinn stieg im Jahresvergleich um 28 % auf 8,3 Millionen US-Dollar, wodurch das verwässerte Ergebnis je Aktie auf 0,69 US-Dollar (vorher 0,53 US-Dollar) anstieg. Für den Sechsmonatszeitraum stiegen die Gewinne um 27 % auf 16,1 Millionen US-Dollar bzw. 1,34 US-Dollar je verwässerte Aktie.
- Bilanzwachstum: Die Gesamtaktiva erreichten 2,17 Milliarden US-Dollar (+1,3 % gegenüber Dezember 2024). Die Nettokredite wuchsen um 3,5 % auf 1,90 Milliarden US-Dollar, während die Einlagen um 3,8 % auf 1,69 Milliarden US-Dollar zunahmen. Die FHLB-Kredite wurden von 145 Millionen auf 100 Millionen US-Dollar reduziert.
- Umsatz & Margen: Der Nettozinsertrag stieg im Jahresvergleich um 25 % auf 17,9 Millionen US-Dollar und übertraf damit den 7%igen Anstieg der Zinsaufwendungen. Höhere Finanzierungskosten ließen die Zinsaufwendungen im Quartal um 8 % auf 17,2 Millionen US-Dollar steigen, aber das Kreditwachstum hielt den Nettozinsertrag stark. Die Nichtzinserträge fielen um 32 % auf 0,8 Millionen US-Dollar.
- Kreditqualität: Die Rückstellung für Kreditausfälle stieg nach einer Rückstellung von 0,98 Millionen auf 33,8 Millionen US-Dollar (1,74 % der Kredite). Die notleidenden Kredite sanken auf 11,2 Millionen US-Dollar (0,58 % der Kredite), und die überfälligen Kredite >90 Tage gingen leicht zurück.
- Kapital & Aktionärsrenditen: Das Eigenkapital wuchs um 4 % auf 312,2 Millionen US-Dollar und unterstützt einen geschätzten materiellen Buchwert von etwa 26 US-Dollar pro Aktie. Im zweiten Quartal wurden Dividenden von 0,18 US-Dollar pro Aktie und im Jahresverlauf 0,36 US-Dollar gezahlt; die Dividenden auf Vorzugsaktien beliefen sich im Jahresverlauf auf 10.000 US-Dollar.
Fazit: Starkes Kreditwachstum und steigende Vermögensrenditen überkompensierten die höheren Einlagenkosten und führten zu einem zweistelligen Wachstum des Ergebnis je Aktie. Die Vermögensqualität bleibt stabil, und Zuflüsse bei den Einlagen verringerten die Abhängigkeit von Wholesale-Finanzierungen, was die Bank gut positioniert, falls der Druck auf die Zinssätze nachlässt.
FAQ
How much did Parke Bancorp (PKBK) earn in Q2 2025?
What was PKBK’s diluted EPS for the first half of 2025?
Did loans and deposits grow during the quarter?
How did credit quality trend at Parke Bancorp?
What dividends did PKBK pay in 2025?
How much wholesale funding does the bank carry?
