[Form 4] Retractable Technologies, Inc Insider Trading Activity
FB Financial Corp. (FBK) Q2-25 10-Q highlights
Assets rose 1.5% since YE-24 to $13.35 bn on 2% loan growth and a larger cash position. Deposits advanced 1.7% to $11.40 bn, helped by $341 m growth in money-market/savings and $391 m rise in customer & brokered time deposits, offsetting a $581 m decline in interest-bearing DDA. Tangible common equity improved to $1.61 bn as AOCI loss narrowed to -$44 m (-$102 m YE-24) after the company crystallized a $60.5 m realized loss on AFS securities, which was largely recycled through other comprehensive income.
Quarterly P&L weakened sharply:
- Net interest income +9% YoY to $111.4 m; loan yields outpaced funding costs but deposit repricing pressure persisted.
- Total noninterest income swung to -$34.6 m (vs. +$25.6 m) due to the securities loss.
- Noninterest expense +8% YoY to $81.3 m, including $2.7 m merger costs.
- Pre-tax −$9.7 m (vs. +$50.9 m); net income collapsed to $2.9 m, EPS $0.06 (vs. $0.85).
- 6M-25 EPS $0.91, down 37% YoY.
Credit quality remained stable: ACL/loans fell modestly to 1.51%; provision was a small net reversal (-$1.1 m) but unfunded commitment reserve grew $6.4 m. CECL methodology was changed to discounted cash-flow, classified as a prospective accounting estimate change.
Capital deployment continued: 1.0 m shares repurchased YTD for $44.1 m; quarterly dividend increased to $0.19. Shares outstanding 53.85 m at 7/31/25.
FB Financial Corp. (FBK) evidenze del 10-Q del secondo trimestre 2025
Gli attivi sono aumentati dell'1,5% rispetto alla fine del 2024, raggiungendo 13,35 miliardi di dollari grazie a una crescita dei prestiti del 2% e a una maggiore posizione di liquidità. I depositi sono cresciuti dell'1,7% a 11,40 miliardi di dollari, sostenuti da un incremento di 341 milioni nei depositi di mercato monetario/risparmio e di 391 milioni nei depositi a termine da clienti e broker, compensando un calo di 581 milioni nei depositi correnti a interesse. Il capitale tangibile comune è migliorato a 1,61 miliardi, mentre la perdita su AOCI si è ridotta a -44 milioni (-102 milioni a fine 2024), dopo che la società ha realizzato una perdita di 60,5 milioni su titoli disponibili per la vendita, in gran parte riciclata tramite il reddito complessivo.
Il conto economico trimestrale ha mostrato un forte peggioramento:
- Reddito netto da interessi +9% su base annua a 111,4 milioni; i rendimenti sui prestiti hanno superato i costi di finanziamento, ma la pressione sulla ritariffazione dei depositi è rimasta.
- Reddito non da interessi totale è passato a -34,6 milioni (da +25,6 milioni) a causa della perdita sui titoli.
- Spese non da interessi +8% su base annua a 81,3 milioni, inclusi 2,7 milioni di costi di fusione.
- Risultato ante imposte −9,7 milioni (da +50,9 milioni); utile netto crollato a 2,9 milioni, EPS 0,06 dollari (da 0,85).
- EPS a 6 mesi 2025 pari a 0,91 dollari, in calo del 37% su base annua.
La qualità del credito è rimasta stabile: il rapporto ACL/prestiti è sceso leggermente all'1,51%; la rettifica è stata una piccola inversione netta (-1,1 milioni), ma la riserva per impegni non finanziati è cresciuta di 6,4 milioni. La metodologia CECL è stata modificata al flusso di cassa scontato, classificata come cambiamento prospettico nella stima contabile.
La distribuzione del capitale è proseguita: 1,0 milioni di azioni riacquistate da inizio anno per 44,1 milioni; il dividendo trimestrale è stato aumentato a 0,19 dollari. Le azioni in circolazione al 31/07/25 erano 53,85 milioni.
Destacados del 10-Q del segundo trimestre 2025 de FB Financial Corp. (FBK)
Los activos aumentaron un 1,5% desde el cierre de 2024 hasta 13,35 mil millones de dólares, impulsados por un crecimiento de préstamos del 2% y una mayor posición de efectivo. Los depósitos avanzaron un 1,7% hasta 11,40 mil millones, apoyados por un crecimiento de 341 millones en depósitos de mercado monetario/ahorros y un aumento de 391 millones en depósitos a plazo de clientes y corredores, compensando una caída de 581 millones en depósitos corrientes con intereses. El capital tangible común mejoró a 1,61 mil millones, mientras que la pérdida en AOCI se redujo a -44 millones (-102 millones al cierre de 2024), tras cristalizar la compañía una pérdida realizada de 60,5 millones en valores disponibles para la venta, que fue en gran parte reciclada a través del otro resultado integral.
El estado de resultados trimestral se debilitó considerablemente:
- Ingreso neto por intereses +9% interanual a 111,4 millones; los rendimientos de préstamos superaron los costos de financiamiento, pero persistió la presión en la repricing de depósitos.
- Ingreso total no relacionado con intereses cambió a -34,6 millones (frente a +25,6 millones) debido a la pérdida en valores.
- Gastos no relacionados con intereses +8% interanual a 81,3 millones, incluyendo 2,7 millones en costos de fusión.
- Antes de impuestos −9,7 millones (frente a +50,9 millones); ingreso neto colapsó a 2,9 millones, EPS 0,06 (frente a 0,85).
- EPS de 6 meses 2025 de 0,91, una caída del 37% interanual.
La calidad crediticia se mantuvo estable: ACL/préstamos disminuyó ligeramente al 1,51%; la provisión fue una pequeña reversión neta (-1,1 millones), pero la reserva para compromisos no financiados creció 6,4 millones. La metodología CECL cambió a flujo de caja descontado, clasificada como un cambio prospectivo en la estimación contable.
La distribución de capital continuó: 1,0 millones de acciones recompradas en el año por 44,1 millones; dividendo trimestral aumentado a 0,19. Acciones en circulación 53,85 millones al 31/07/25.
FB Financial Corp. (FBK) 2025년 2분기 10-Q 주요 내용
자산은 2024년 말 대비 1.5% 증가한 133억 5천만 달러로, 대출이 2% 성장하고 현금 보유가 늘어난 결과입니다. 예금은 1.7% 증가한 114억 달러로, 머니마켓/저축 예금이 3억 4,100만 달러 증가하고 고객 및 중개인 정기예금이 3억 9,100만 달러 늘어난 반면, 이자 지급 요구불예금은 5억 8,100만 달러 감소했습니다. 유형 보통주 자본은 16억 1천만 달러로 개선되었으며, AOCI 손실은 -4,400만 달러(-1억 200만 달러 2024년 말)로 축소되었는데, 이는 회사가 매도가능증권에서 6,050만 달러의 실현손실을 확정했으나 대부분 기타포괄손익을 통해 재분류했기 때문입니다.
분기별 손익은 크게 악화되었습니다:
- 순이자수익 전년 동기 대비 9% 증가한 1억 1,140만 달러; 대출 수익률이 자금 조달 비용을 앞섰으나 예금 재가격 압력은 지속됨.
- 총 비이자수익 증권 손실로 인해 +2,560만 달러에서 -3,460만 달러로 전환.
- 비이자 비용 전년 동기 대비 8% 증가한 8,130만 달러, 합병 비용 270만 달러 포함.
- 세전 손실 -970만 달러(이전 +5,090만 달러); 순이익 290만 달러로 급감, 주당순이익(EPS) 0.06달러(이전 0.85달러).
- 2025년 상반기 EPS 0.91달러, 전년 동기 대비 37% 감소.
신용 품질은 안정적 유지: ACL/대출 비율이 소폭 하락해 1.51%; 충당금은 소폭 순환전환(-110만 달러)이었으나 미지급 약정 준비금은 640만 달러 증가. CECL 방법론이 할인 현금흐름 방식으로 변경되었으며, 이는 미래 회계 추정 변경으로 분류됨.
자본 배분은 계속됨: 연초부터 100만 주를 4,410만 달러에 재매입; 분기 배당금은 0.19달러로 인상. 2025년 7월 31일 기준 발행 주식 수는 5,385만 주.
Points clés du 10-Q du T2-25 de FB Financial Corp. (FBK)
Les actifs ont augmenté de 1,5 % depuis la fin 2024 pour atteindre 13,35 milliards de dollars, grâce à une croissance des prêts de 2 % et une position de trésorerie plus importante. Les dépôts ont progressé de 1,7 % à 11,40 milliards, soutenus par une hausse de 341 millions des dépôts sur marché monétaire/épargne et une augmentation de 391 millions des dépôts à terme clients et courtiers, compensant une baisse de 581 millions des dépôts à vue rémunérés. Les capitaux propres tangibles communs se sont améliorés à 1,61 milliard, tandis que la perte sur AOCI s’est réduite à -44 millions (-102 millions fin 2024), après que la société ait cristallisé une perte réalisée de 60,5 millions sur titres disponibles à la vente, largement recyclée via le résultat global.
Le compte de résultat trimestriel s’est fortement détérioré :
- Produit net d’intérêts en hausse de 9 % en glissement annuel à 111,4 millions ; les rendements des prêts ont dépassé les coûts de financement, mais la pression sur le réajustement des dépôts a persisté.
- Revenus hors intérêts totaux passés à -34,6 millions (contre +25,6 millions) en raison de la perte sur titres.
- Dépenses hors intérêts en hausse de 8 % en glissement annuel à 81,3 millions, incluant 2,7 millions de coûts de fusion.
- Résultat avant impôts de −9,7 millions (contre +50,9 millions) ; résultat net effondré à 2,9 millions, BPA 0,06 $ (contre 0,85 $).
- BPA 6 mois 2025 à 0,91 $, en baisse de 37 % en glissement annuel.
La qualité du crédit est restée stable : le ratio ACL/prêts a légèrement diminué à 1,51 % ; la provision a été une petite reprise nette (-1,1 million), mais la réserve pour engagements non financés a augmenté de 6,4 millions. La méthodologie CECL a été modifiée en flux de trésorerie actualisés, classée comme un changement prospectif d’estimation comptable.
La distribution de capital s’est poursuivie : 1,0 million d’actions rachetées depuis le début de l’année pour 44,1 millions ; dividende trimestriel augmenté à 0,19 $. Actions en circulation au 31/07/25 : 53,85 millions.
FB Financial Corp. (FBK) Q2-25 10-Q Highlights
Die Vermögenswerte stiegen seit Ende 2024 um 1,5 % auf 13,35 Mrd. USD, bedingt durch ein 2%iges Kreditwachstum und eine größere Barposition. Die Einlagen erhöhten sich um 1,7 % auf 11,40 Mrd. USD, unterstützt durch ein Wachstum von 341 Mio. USD bei Geldmarkt-/Sparguthaben und einen Anstieg von 391 Mio. USD bei Kunden- und vermittelte Termineinlagen, was einen Rückgang von 581 Mio. USD bei verzinslichen Girokonten ausglich. Das greifbare Eigenkapital verbesserte sich auf 1,61 Mrd. USD, während der AOCI-Verlust sich auf -44 Mio. USD verringerte (-102 Mio. USD Ende 2024), nachdem das Unternehmen einen realisierten Verlust von 60,5 Mio. USD bei verfügbaren Wertpapieren realisierte, der größtenteils über das sonstige Gesamtergebnis umgebucht wurde.
Das Quartalsergebnis verschlechterte sich deutlich:
- Zinsertrag netto +9 % im Jahresvergleich auf 111,4 Mio. USD; Kreditrenditen überstiegen die Finanzierungskosten, aber der Druck auf die Neupreisgestaltung der Einlagen hielt an.
- Gesamterträge ohne Zinsen drehten auf -34,6 Mio. USD (vorher +25,6 Mio. USD) aufgrund der Wertpapierverluste.
- Aufwendungen ohne Zinsen +8 % im Jahresvergleich auf 81,3 Mio. USD, einschließlich 2,7 Mio. USD Fusionskosten.
- Ergebnis vor Steuern −9,7 Mio. USD (vorher +50,9 Mio. USD); Nettoeinkommen brach auf 2,9 Mio. USD ein, EPS 0,06 USD (vorher 0,85 USD).
- 6M-25 EPS 0,91 USD, Rückgang um 37 % im Jahresvergleich.
Die Kreditqualität blieb stabil: ACL/Kredite sank leicht auf 1,51 %; die Rückstellung war eine kleine Nettoauflösung (-1,1 Mio. USD), aber die Rückstellung für nicht finanzierte Zusagen stieg um 6,4 Mio. USD. Die CECL-Methode wurde auf diskontierte Cashflows umgestellt und als prospektive Änderung der Bilanzschätzung klassifiziert.
Kapitalverwendung setzte sich fort: 1,0 Mio. Aktien wurden im Jahresverlauf für 44,1 Mio. USD zurückgekauft; Quartalsdividende wurde auf 0,19 USD erhöht. Ausstehende Aktien zum 31.07.25: 53,85 Mio.
- Deposits grew 1.7% QoQ, demonstrating franchise stickiness despite rate competition.
- Net interest income rose 9% YoY, evidencing manageable margin compression.
- AOCI improved by $57.7 m YTD, strengthening tangible capital.
- Shareholder returns via $44 m buybacks and a higher $0.19 dividend signal management confidence.
- Net income plunged 93% YoY to $2.9 m; EPS $0.06.
- $60.5 m realized securities loss drove a swing to pre-tax loss.
- Noninterest expense up 8% and merger costs compressed efficiency.
- Deposit mix shift toward higher-cost time products may pressure future NIM.
- Provision for unfunded commitments spiked to $6.4 m, hinting at credit outlook caution.
Insights
TL;DR: Earnings cratered on a $60 m securities hit despite solid loan/deposit growth.
The core banking franchise shows encouraging volume trends and resilient NII, but management’s decision to reposition the bond portfolio erased a full quarter’s earnings. While OCI recapture cushions capital, the realized loss drags ROE to near-zero (Q2 ROAE ≈0.7%). Expense creep (8% YoY) and higher off-balance-sheet provisioning add further pressure. Absent further securities losses, run-rate profitability remains intact; yet the episode highlights sensitivity to rate-driven AFS marks. Share buybacks and dividend hikes signal confidence, but may face scrutiny if earnings don’t rebound quickly.
TL;DR: Market-risk management—rather than credit—drove this quarter’s downside.
Credit metrics are steady with ACL at 1.51% and modest net reversals, reflecting benign asset quality. The shift to discounted cash-flow CECL enhances model precision but is immaterial to current reserves. The salient risk is interest-rate management: a $60 m realized AFS loss demonstrates limited hedging effectiveness and could recur if rates remain volatile. Deposit mix shift toward higher-cost time funds suggests further NIM pressure. Capital remains adequate (TCE ~12%), yet future buybacks should be calibrated against market-value volatility.
FB Financial Corp. (FBK) evidenze del 10-Q del secondo trimestre 2025
Gli attivi sono aumentati dell'1,5% rispetto alla fine del 2024, raggiungendo 13,35 miliardi di dollari grazie a una crescita dei prestiti del 2% e a una maggiore posizione di liquidità. I depositi sono cresciuti dell'1,7% a 11,40 miliardi di dollari, sostenuti da un incremento di 341 milioni nei depositi di mercato monetario/risparmio e di 391 milioni nei depositi a termine da clienti e broker, compensando un calo di 581 milioni nei depositi correnti a interesse. Il capitale tangibile comune è migliorato a 1,61 miliardi, mentre la perdita su AOCI si è ridotta a -44 milioni (-102 milioni a fine 2024), dopo che la società ha realizzato una perdita di 60,5 milioni su titoli disponibili per la vendita, in gran parte riciclata tramite il reddito complessivo.
Il conto economico trimestrale ha mostrato un forte peggioramento:
- Reddito netto da interessi +9% su base annua a 111,4 milioni; i rendimenti sui prestiti hanno superato i costi di finanziamento, ma la pressione sulla ritariffazione dei depositi è rimasta.
- Reddito non da interessi totale è passato a -34,6 milioni (da +25,6 milioni) a causa della perdita sui titoli.
- Spese non da interessi +8% su base annua a 81,3 milioni, inclusi 2,7 milioni di costi di fusione.
- Risultato ante imposte −9,7 milioni (da +50,9 milioni); utile netto crollato a 2,9 milioni, EPS 0,06 dollari (da 0,85).
- EPS a 6 mesi 2025 pari a 0,91 dollari, in calo del 37% su base annua.
La qualità del credito è rimasta stabile: il rapporto ACL/prestiti è sceso leggermente all'1,51%; la rettifica è stata una piccola inversione netta (-1,1 milioni), ma la riserva per impegni non finanziati è cresciuta di 6,4 milioni. La metodologia CECL è stata modificata al flusso di cassa scontato, classificata come cambiamento prospettico nella stima contabile.
La distribuzione del capitale è proseguita: 1,0 milioni di azioni riacquistate da inizio anno per 44,1 milioni; il dividendo trimestrale è stato aumentato a 0,19 dollari. Le azioni in circolazione al 31/07/25 erano 53,85 milioni.
Destacados del 10-Q del segundo trimestre 2025 de FB Financial Corp. (FBK)
Los activos aumentaron un 1,5% desde el cierre de 2024 hasta 13,35 mil millones de dólares, impulsados por un crecimiento de préstamos del 2% y una mayor posición de efectivo. Los depósitos avanzaron un 1,7% hasta 11,40 mil millones, apoyados por un crecimiento de 341 millones en depósitos de mercado monetario/ahorros y un aumento de 391 millones en depósitos a plazo de clientes y corredores, compensando una caída de 581 millones en depósitos corrientes con intereses. El capital tangible común mejoró a 1,61 mil millones, mientras que la pérdida en AOCI se redujo a -44 millones (-102 millones al cierre de 2024), tras cristalizar la compañía una pérdida realizada de 60,5 millones en valores disponibles para la venta, que fue en gran parte reciclada a través del otro resultado integral.
El estado de resultados trimestral se debilitó considerablemente:
- Ingreso neto por intereses +9% interanual a 111,4 millones; los rendimientos de préstamos superaron los costos de financiamiento, pero persistió la presión en la repricing de depósitos.
- Ingreso total no relacionado con intereses cambió a -34,6 millones (frente a +25,6 millones) debido a la pérdida en valores.
- Gastos no relacionados con intereses +8% interanual a 81,3 millones, incluyendo 2,7 millones en costos de fusión.
- Antes de impuestos −9,7 millones (frente a +50,9 millones); ingreso neto colapsó a 2,9 millones, EPS 0,06 (frente a 0,85).
- EPS de 6 meses 2025 de 0,91, una caída del 37% interanual.
La calidad crediticia se mantuvo estable: ACL/préstamos disminuyó ligeramente al 1,51%; la provisión fue una pequeña reversión neta (-1,1 millones), pero la reserva para compromisos no financiados creció 6,4 millones. La metodología CECL cambió a flujo de caja descontado, clasificada como un cambio prospectivo en la estimación contable.
La distribución de capital continuó: 1,0 millones de acciones recompradas en el año por 44,1 millones; dividendo trimestral aumentado a 0,19. Acciones en circulación 53,85 millones al 31/07/25.
FB Financial Corp. (FBK) 2025년 2분기 10-Q 주요 내용
자산은 2024년 말 대비 1.5% 증가한 133억 5천만 달러로, 대출이 2% 성장하고 현금 보유가 늘어난 결과입니다. 예금은 1.7% 증가한 114억 달러로, 머니마켓/저축 예금이 3억 4,100만 달러 증가하고 고객 및 중개인 정기예금이 3억 9,100만 달러 늘어난 반면, 이자 지급 요구불예금은 5억 8,100만 달러 감소했습니다. 유형 보통주 자본은 16억 1천만 달러로 개선되었으며, AOCI 손실은 -4,400만 달러(-1억 200만 달러 2024년 말)로 축소되었는데, 이는 회사가 매도가능증권에서 6,050만 달러의 실현손실을 확정했으나 대부분 기타포괄손익을 통해 재분류했기 때문입니다.
분기별 손익은 크게 악화되었습니다:
- 순이자수익 전년 동기 대비 9% 증가한 1억 1,140만 달러; 대출 수익률이 자금 조달 비용을 앞섰으나 예금 재가격 압력은 지속됨.
- 총 비이자수익 증권 손실로 인해 +2,560만 달러에서 -3,460만 달러로 전환.
- 비이자 비용 전년 동기 대비 8% 증가한 8,130만 달러, 합병 비용 270만 달러 포함.
- 세전 손실 -970만 달러(이전 +5,090만 달러); 순이익 290만 달러로 급감, 주당순이익(EPS) 0.06달러(이전 0.85달러).
- 2025년 상반기 EPS 0.91달러, 전년 동기 대비 37% 감소.
신용 품질은 안정적 유지: ACL/대출 비율이 소폭 하락해 1.51%; 충당금은 소폭 순환전환(-110만 달러)이었으나 미지급 약정 준비금은 640만 달러 증가. CECL 방법론이 할인 현금흐름 방식으로 변경되었으며, 이는 미래 회계 추정 변경으로 분류됨.
자본 배분은 계속됨: 연초부터 100만 주를 4,410만 달러에 재매입; 분기 배당금은 0.19달러로 인상. 2025년 7월 31일 기준 발행 주식 수는 5,385만 주.
Points clés du 10-Q du T2-25 de FB Financial Corp. (FBK)
Les actifs ont augmenté de 1,5 % depuis la fin 2024 pour atteindre 13,35 milliards de dollars, grâce à une croissance des prêts de 2 % et une position de trésorerie plus importante. Les dépôts ont progressé de 1,7 % à 11,40 milliards, soutenus par une hausse de 341 millions des dépôts sur marché monétaire/épargne et une augmentation de 391 millions des dépôts à terme clients et courtiers, compensant une baisse de 581 millions des dépôts à vue rémunérés. Les capitaux propres tangibles communs se sont améliorés à 1,61 milliard, tandis que la perte sur AOCI s’est réduite à -44 millions (-102 millions fin 2024), après que la société ait cristallisé une perte réalisée de 60,5 millions sur titres disponibles à la vente, largement recyclée via le résultat global.
Le compte de résultat trimestriel s’est fortement détérioré :
- Produit net d’intérêts en hausse de 9 % en glissement annuel à 111,4 millions ; les rendements des prêts ont dépassé les coûts de financement, mais la pression sur le réajustement des dépôts a persisté.
- Revenus hors intérêts totaux passés à -34,6 millions (contre +25,6 millions) en raison de la perte sur titres.
- Dépenses hors intérêts en hausse de 8 % en glissement annuel à 81,3 millions, incluant 2,7 millions de coûts de fusion.
- Résultat avant impôts de −9,7 millions (contre +50,9 millions) ; résultat net effondré à 2,9 millions, BPA 0,06 $ (contre 0,85 $).
- BPA 6 mois 2025 à 0,91 $, en baisse de 37 % en glissement annuel.
La qualité du crédit est restée stable : le ratio ACL/prêts a légèrement diminué à 1,51 % ; la provision a été une petite reprise nette (-1,1 million), mais la réserve pour engagements non financés a augmenté de 6,4 millions. La méthodologie CECL a été modifiée en flux de trésorerie actualisés, classée comme un changement prospectif d’estimation comptable.
La distribution de capital s’est poursuivie : 1,0 million d’actions rachetées depuis le début de l’année pour 44,1 millions ; dividende trimestriel augmenté à 0,19 $. Actions en circulation au 31/07/25 : 53,85 millions.
FB Financial Corp. (FBK) Q2-25 10-Q Highlights
Die Vermögenswerte stiegen seit Ende 2024 um 1,5 % auf 13,35 Mrd. USD, bedingt durch ein 2%iges Kreditwachstum und eine größere Barposition. Die Einlagen erhöhten sich um 1,7 % auf 11,40 Mrd. USD, unterstützt durch ein Wachstum von 341 Mio. USD bei Geldmarkt-/Sparguthaben und einen Anstieg von 391 Mio. USD bei Kunden- und vermittelte Termineinlagen, was einen Rückgang von 581 Mio. USD bei verzinslichen Girokonten ausglich. Das greifbare Eigenkapital verbesserte sich auf 1,61 Mrd. USD, während der AOCI-Verlust sich auf -44 Mio. USD verringerte (-102 Mio. USD Ende 2024), nachdem das Unternehmen einen realisierten Verlust von 60,5 Mio. USD bei verfügbaren Wertpapieren realisierte, der größtenteils über das sonstige Gesamtergebnis umgebucht wurde.
Das Quartalsergebnis verschlechterte sich deutlich:
- Zinsertrag netto +9 % im Jahresvergleich auf 111,4 Mio. USD; Kreditrenditen überstiegen die Finanzierungskosten, aber der Druck auf die Neupreisgestaltung der Einlagen hielt an.
- Gesamterträge ohne Zinsen drehten auf -34,6 Mio. USD (vorher +25,6 Mio. USD) aufgrund der Wertpapierverluste.
- Aufwendungen ohne Zinsen +8 % im Jahresvergleich auf 81,3 Mio. USD, einschließlich 2,7 Mio. USD Fusionskosten.
- Ergebnis vor Steuern −9,7 Mio. USD (vorher +50,9 Mio. USD); Nettoeinkommen brach auf 2,9 Mio. USD ein, EPS 0,06 USD (vorher 0,85 USD).
- 6M-25 EPS 0,91 USD, Rückgang um 37 % im Jahresvergleich.
Die Kreditqualität blieb stabil: ACL/Kredite sank leicht auf 1,51 %; die Rückstellung war eine kleine Nettoauflösung (-1,1 Mio. USD), aber die Rückstellung für nicht finanzierte Zusagen stieg um 6,4 Mio. USD. Die CECL-Methode wurde auf diskontierte Cashflows umgestellt und als prospektive Änderung der Bilanzschätzung klassifiziert.
Kapitalverwendung setzte sich fort: 1,0 Mio. Aktien wurden im Jahresverlauf für 44,1 Mio. USD zurückgekauft; Quartalsdividende wurde auf 0,19 USD erhöht. Ausstehende Aktien zum 31.07.25: 53,85 Mio.
FAQ
What drove FBK’s sharp earnings decline in Q2-25?
How did deposits trend for FBK as of June 30 2025?
What is FBK’s current dividend?
How many FBK shares are outstanding?
What change did FBK make to its credit loss methodology?
What was FBK’s net interest income performance?
How much stock did FBK repurchase in 2025 YTD?
