[6-K] Huachen AI Parking Management Technology Holding Co., Ltd. Current Report (Foreign Issuer)
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) has furnished a Form 6-K to notify investors of the filing of its FY 2024/2025 Form 20-F and to provide headline IFRS results for the year ended 31 March 2025. The submission incorporates the full Form 20-F by reference and presents condensed consolidated financial statements and key risk language.
Balance sheet highlights (IFRS)
- Total assets rose 3.9% to ¥292.2 trn, driven mainly by a 55.9% increase in reverse repo assets (¥22.1 trn) and a 2.9% expansion in loans and advances to ¥125.2 trn.
- Customer deposits climbed 4.4% to ¥190.0 trn and now finance 69.0% of the balance sheet (vs. 64.7% a year earlier).
- Total liabilities grew 4.0% to ¥275.7 trn; borrowings declined 21.2% to ¥12.7 trn, partially offset by a 37.8% jump in repos to ¥27.8 trn.
- Total equity inched up 1.3% to ¥16.49 trn, although “other reserves” fell 10% to ¥3.66 trn.
Income-statement highlights (IFRS)
- Interest income increased 13.0% to ¥6.72 trn while interest expense grew only 3.7%, lifting net interest income 33% to ¥2.51 trn.
- Fee & commission income advanced 11.0% to ¥1.63 trn; net fee income improved 6.5% to ¥1.32 trn.
- Trading swung from a ¥349.5 bn gain to a ¥186.7 bn loss; valuation gains at FV-through-P&L contracted 87%.
- Impairment charges doubled to ¥411.3 bn and, together with a 8.4% rise in operating expenses, pressured profitability.
- Profit before tax dropped 45.9% to ¥654.3 bn; net profit declined 42.3% to ¥516.4 bn.
- Basic EPS fell to ¥122.40 from ¥219.04 (-44%).
Shareholder implications
- Robust deposit and loan growth and a steep rise in net interest income signal tailwinds from higher global rates.
- Nevertheless, a sharp deterioration in trading performance, credit costs, and operating expenses resulted in materially lower earnings and EPS, outweighing balance-sheet expansion.
- Management cautions that forward-looking statements are subject to macroeconomic, market-valuation and credit-cost risks, and no guidance was provided in this filing.
Investors should consult the full Form 20-F for segment disclosures, capital ratios, and detailed risk factors.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) ha presentato un Modulo 6-K per informare gli investitori della presentazione del suo Modulo 20-F per l'anno fiscale 2024/2025 e per fornire i risultati IFRS principali per l'anno terminato il 31 marzo 2025. La documentazione include il Modulo 20-F completo per riferimento e presenta bilanci consolidati sintetici e i principali rischi.
Punti salienti del bilancio (IFRS)
- Le attività totali sono aumentate del 3,9% a ¥292,2 trilioni, trainate principalmente da un incremento del 55,9% delle attività di reverse repo (¥22,1 trilioni) e da una crescita del 2,9% dei prestiti e anticipazioni a ¥125,2 trilioni.
- I depositi della clientela sono cresciuti del 4,4% a ¥190,0 trilioni, finanziando ora il 69,0% del bilancio (rispetto al 64,7% dell'anno precedente).
- Le passività totali sono salite del 4,0% a ¥275,7 trilioni; i prestiti sono diminuiti del 21,2% a ¥12,7 trilioni, parzialmente compensati da un aumento del 37,8% dei repo a ¥27,8 trilioni.
- Il patrimonio netto è cresciuto dell'1,3% a ¥16,49 trilioni, anche se le “altre riserve” sono calate del 10% a ¥3,66 trilioni.
Punti salienti del conto economico (IFRS)
- I ricavi da interessi sono aumentati del 13,0% a ¥6,72 trilioni mentre gli oneri per interessi sono cresciuti solo del 3,7%, portando il reddito netto da interessi a salire del 33% a ¥2,51 trilioni.
- I ricavi da commissioni e oneri sono aumentati dell'11,0% a ¥1,63 trilioni; il reddito netto da commissioni è migliorato del 6,5% a ¥1,32 trilioni.
- Il trading è passato da un guadagno di ¥349,5 miliardi a una perdita di ¥186,7 miliardi; i guadagni di valutazione a fair value attraverso conto economico si sono contratti dell'87%.
- Le rettifiche per perdite su crediti sono raddoppiate a ¥411,3 miliardi e, insieme a un aumento dell'8,4% delle spese operative, hanno pesato sulla redditività.
- L'utile ante imposte è sceso del 45,9% a ¥654,3 miliardi; l'utile netto è diminuito del 42,3% a ¥516,4 miliardi.
- L'utile base per azione è calato a ¥122,40 da ¥219,04 (-44%).
Implicazioni per gli azionisti
- Una solida crescita di depositi e prestiti e un forte aumento del reddito netto da interessi indicano venti favorevoli derivanti dall'aumento dei tassi globali.
- Tuttavia, un netto peggioramento delle performance di trading, dei costi del credito e delle spese operative ha portato a utili e utili per azione significativamente inferiori, superando l'espansione del bilancio.
- La direzione avverte che le dichiarazioni prospettiche sono soggette a rischi macroeconomici, di valutazione di mercato e di costo del credito, e non è stata fornita alcuna guida in questa comunicazione.
Gli investitori sono invitati a consultare il Modulo 20-F completo per informazioni sui segmenti, i rapporti patrimoniali e i fattori di rischio dettagliati.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) ha presentado un Formulario 6-K para notificar a los inversores sobre la presentación de su Formulario 20-F para el año fiscal 2024/2025 y para proporcionar los resultados principales bajo IFRS para el año terminado el 31 de marzo de 2025. La presentación incorpora el Formulario 20-F completo por referencia y presenta estados financieros consolidados condensados y el lenguaje clave de riesgos.
Aspectos destacados del balance (IFRS)
- Los activos totales aumentaron un 3,9% hasta ¥292,2 billones, impulsados principalmente por un incremento del 55,9% en activos de reverse repo (¥22,1 billones) y una expansión del 2,9% en préstamos y anticipos a ¥125,2 billones.
- Los depósitos de clientes subieron un 4,4% hasta ¥190,0 billones y ahora financian el 69,0% del balance (frente al 64,7% del año anterior).
- Los pasivos totales crecieron un 4,0% hasta ¥275,7 billones; los préstamos disminuyeron un 21,2% hasta ¥12,7 billones, compensados parcialmente por un aumento del 37,8% en repos a ¥27,8 billones.
- El patrimonio total aumentó un 1,3% hasta ¥16,49 billones, aunque las “otras reservas” cayeron un 10% hasta ¥3,66 billones.
Aspectos destacados del estado de resultados (IFRS)
- Los ingresos por intereses aumentaron un 13,0% hasta ¥6,72 billones mientras que los gastos por intereses crecieron solo un 3,7%, elevando el ingreso neto por intereses un 33% hasta ¥2,51 billones.
- Los ingresos por comisiones y tarifas avanzaron un 11,0% hasta ¥1,63 billones; el ingreso neto por comisiones mejoró un 6,5% hasta ¥1,32 billones.
- El trading pasó de una ganancia de ¥349,5 mil millones a una pérdida de ¥186,7 mil millones; las ganancias por valoración a valor razonable a través de resultados disminuyeron un 87%.
- Los cargos por deterioro se duplicaron a ¥411,3 mil millones y, junto con un aumento del 8,4% en gastos operativos, presionaron la rentabilidad.
- La utilidad antes de impuestos cayó un 45,9% hasta ¥654,3 mil millones; la utilidad neta disminuyó un 42,3% hasta ¥516,4 mil millones.
- El EPS básico cayó a ¥122,40 desde ¥219,04 (-44%).
Implicaciones para los accionistas
- Un sólido crecimiento en depósitos y préstamos y un fuerte aumento en el ingreso neto por intereses indican vientos a favor derivados de tasas globales más altas.
- No obstante, un marcado deterioro en el desempeño del trading, los costos de crédito y los gastos operativos resultaron en ganancias y EPS significativamente menores, superando la expansión del balance.
- La administración advierte que las declaraciones prospectivas están sujetas a riesgos macroeconómicos, de valoración de mercado y costos de crédito, y no se proporcionó guía en esta presentación.
Los inversores deben consultar el Formulario 20-F completo para divulgaciones por segmento, ratios de capital y factores de riesgo detallados.
스미토모 미쓰이 금융 그룹(Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc., SMFG)은 2024/2025 회계연도 20-F 양식 제출과 2025년 3월 31일 종료 연도에 대한 IFRS 주요 실적을 투자자에게 알리기 위해 Form 6-K를 제출했습니다. 이 제출물은 전체 20-F 양식을 참조로 포함하며 요약된 연결 재무제표와 주요 리스크 정보를 제공합니다.
대차대조표 주요 내용 (IFRS)
- 총자산은 3.9% 증가한 ¥292.2조로, 주로 역환매조건부채권(reverse repo) 자산이 55.9% 증가한 ¥22.1조와 대출 및 선급금이 2.9% 증가한 ¥125.2조에 힘입었습니다.
- 고객 예금은 4.4% 증가한 ¥190.0조로, 대차대조표의 69.0%를 차지하며(전년 64.7% 대비) 자금을 조달하고 있습니다.
- 총부채는 4.0% 증가한 ¥275.7조; 차입금은 21.2% 감소한 ¥12.7조, 그러나 환매조건부채권(repo)은 37.8% 증가한 ¥27.8조로 일부 상쇄되었습니다.
- 총자본은 1.3% 증가한 ¥16.49조이지만, "기타 준비금"은 10% 감소한 ¥3.66조입니다.
손익계산서 주요 내용 (IFRS)
- 이자 수익은 13.0% 증가한 ¥6.72조, 이자 비용은 3.7% 증가에 그쳐 순이자수익이 33% 증가한 ¥2.51조를 기록했습니다.
- 수수료 및 커미션 수익은 11.0% 증가한 ¥1.63조; 순수수료 수익은 6.5% 증가한 ¥1.32조입니다.
- 트레이딩은 ¥3495억 이익에서 ¥1867억 손실로 전환되었으며, 공정가치 평가이익은 87% 감소했습니다.
- 손상차손은 두 배로 늘어난 ¥4113억이며, 운영비용 8.4% 증가와 함께 수익성에 부담을 주었습니다.
- 세전이익은 45.9% 감소한 ¥6543억, 순이익은 42.3% 감소한 ¥5164억입니다.
- 기본 주당순이익(EPS)은 ¥122.40으로 전년 ¥219.04에서 44% 하락했습니다.
주주에 대한 영향
- 견고한 예금 및 대출 성장과 순이자수익의 급증은 글로벌 금리 상승의 긍정적 영향을 시사합니다.
- 그러나 트레이딩 실적 악화, 신용비용 증가, 운영비용 상승으로 인해 수익과 EPS가 크게 감소해 대차대조표 확장의 효과를 상쇄했습니다.
- 경영진은 향후 전망이 거시경제, 시장 평가 및 신용비용 위험에 노출되어 있으며, 이번 제출에서는 가이던스를 제공하지 않았다고 경고합니다.
투자자들은 세부 세그먼트 공시, 자본비율 및 위험요인에 대한 자세한 내용은 전체 20-F 양식을 참조해야 합니다.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) a soumis un formulaire 6-K pour informer les investisseurs du dépôt de son formulaire 20-F pour l'exercice 2024/2025 et pour fournir les principaux résultats IFRS pour l'année close le 31 mars 2025. Cette soumission intègre le formulaire 20-F complet par référence et présente des états financiers consolidés condensés ainsi que le langage clé sur les risques.
Points clés du bilan (IFRS)
- Les actifs totaux ont augmenté de 3,9 % pour atteindre ¥292,2 trillions, principalement grâce à une hausse de 55,9 % des actifs de pension inversée (reverse repo) à ¥22,1 trillions et une augmentation de 2,9 % des prêts et avances à ¥125,2 trillions.
- Les dépôts clients ont progressé de 4,4 % pour atteindre ¥190,0 trillions et financent désormais 69,0 % du bilan (contre 64,7 % un an plus tôt).
- Le total des passifs a augmenté de 4,0 % pour atteindre ¥275,7 trillions ; les emprunts ont diminué de 21,2 % à ¥12,7 trillions, partiellement compensés par une hausse de 37,8 % des pensions livrées (repos) à ¥27,8 trillions.
- Les capitaux propres ont légèrement augmenté de 1,3 % pour atteindre ¥16,49 trillions, bien que les « autres réserves » aient chuté de 10 % à ¥3,66 trillions.
Points clés du compte de résultat (IFRS)
- Les produits d’intérêts ont augmenté de 13,0 % à ¥6,72 trillions tandis que les charges d’intérêts n’ont progressé que de 3,7 %, portant le produit net d’intérêts à une hausse de 33 % à ¥2,51 trillions.
- Les revenus de commissions ont progressé de 11,0 % à ¥1,63 trillions ; le revenu net de commissions a augmenté de 6,5 % à ¥1,32 trillions.
- Les activités de trading sont passées d’un gain de ¥349,5 milliards à une perte de ¥186,7 milliards ; les gains de valorisation à la juste valeur par résultat ont diminué de 87 %.
- Les charges de dépréciation ont doublé à ¥411,3 milliards et, avec une hausse des charges d’exploitation de 8,4 %, ont pesé sur la rentabilité.
- Le résultat avant impôts a chuté de 45,9 % à ¥654,3 milliards ; le bénéfice net a diminué de 42,3 % à ¥516,4 milliards.
- Le BPA de base est tombé à ¥122,40 contre ¥219,04 (-44 %).
Implications pour les actionnaires
- Une forte croissance des dépôts et des prêts ainsi qu’une forte hausse du produit net d’intérêts indiquent un vent favorable lié à la hausse des taux mondiaux.
- Cependant, une nette détérioration des performances de trading, des coûts du crédit et des charges d’exploitation a entraîné une baisse significative des bénéfices et du BPA, compensant l’expansion du bilan.
- La direction met en garde que les déclarations prospectives sont soumises à des risques macroéconomiques, de valorisation du marché et de coûts du crédit, et qu’aucune orientation n’a été fournie dans ce dépôt.
Les investisseurs sont invités à consulter le formulaire 20-F complet pour les informations par segment, les ratios de capital et les facteurs de risque détaillés.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) hat ein Formular 6-K eingereicht, um Investoren über die Einreichung seines Formulars 20-F für das Geschäftsjahr 2024/2025 zu informieren und die wichtigsten IFRS-Ergebnisse für das am 31. März 2025 endende Jahr bereitzustellen. Die Einreichung enthält das vollständige Formular 20-F als Referenz und präsentiert kondensierte konsolidierte Abschlüsse sowie wesentliche Risikohinweise.
Bilanz-Highlights (IFRS)
- Die Gesamtaktiva stiegen um 3,9 % auf ¥292,2 Billionen, hauptsächlich getrieben durch einen Anstieg der Reverse-Repo-Vermögenswerte um 55,9 % (¥22,1 Billionen) und eine Ausweitung der Kredite und Vorschüsse um 2,9 % auf ¥125,2 Billionen.
- Kundeneinlagen stiegen um 4,4 % auf ¥190,0 Billionen und finanzieren nun 69,0 % der Bilanz (gegenüber 64,7 % im Vorjahr).
- Die Gesamtverbindlichkeiten wuchsen um 4,0 % auf ¥275,7 Billionen; die Kredite sanken um 21,2 % auf ¥12,7 Billionen, teilweise ausgeglichen durch einen Anstieg der Repos um 37,8 % auf ¥27,8 Billionen.
- Das Eigenkapital stieg leicht um 1,3 % auf ¥16,49 Billionen, obwohl die "sonstigen Rücklagen" um 10 % auf ¥3,66 Billionen sanken.
Ertragsübersicht (IFRS)
- Die Zinserträge stiegen um 13,0 % auf ¥6,72 Billionen, während die Zinsaufwendungen nur um 3,7 % zunahmen, was zu einem Nettozinsergebnis von 33 % auf ¥2,51 Billionen führte.
- Gebühren- und Provisionsumsätze stiegen um 11,0 % auf ¥1,63 Billionen; das Nettoergebnis aus Gebühren verbesserte sich um 6,5 % auf ¥1,32 Billionen.
- Der Handel ging von einem Gewinn von ¥349,5 Milliarden zu einem Verlust von ¥186,7 Milliarden über; Bewertungsgewinne zum beizulegenden Zeitwert durch die GuV schrumpften um 87 %.
- Wertberichtigungen verdoppelten sich auf ¥411,3 Milliarden und belasteten zusammen mit einem Anstieg der Betriebskosten um 8,4 % die Profitabilität.
- Das Ergebnis vor Steuern sank um 45,9 % auf ¥654,3 Milliarden; der Nettogewinn fiel um 42,3 % auf ¥516,4 Milliarden.
- Das unverwässerte Ergebnis je Aktie sank von ¥219,04 auf ¥122,40 (-44 %).
Auswirkungen für Aktionäre
- Robustes Wachstum bei Einlagen und Krediten sowie ein starker Anstieg des Nettozinsergebnisses deuten auf Rückenwind durch höhere globale Zinssätze hin.
- Dennoch führten eine deutliche Verschlechterung der Handelsleistung, höhere Kreditkosten und gestiegene Betriebsausgaben zu deutlich niedrigeren Gewinnen und EPS, was die Bilanzvergrößerung übertraf.
- Das Management weist darauf hin, dass zukunftsgerichtete Aussagen makroökonomischen, marktwertbezogenen und kreditkostenbezogenen Risiken unterliegen und in dieser Einreichung keine Prognose gegeben wurde.
Investoren sollten das vollständige Formular 20-F für Segmentangaben, Kapitalquoten und detaillierte Risikofaktoren konsultieren.
- Net interest income increased 33% YoY, benefiting from higher rates and strong deposit dynamics.
- Total assets grew 3.9%, with loans up 2.9% and deposits up 4.4%, indicating continued franchise growth.
- Total equity rose 1.3% to ¥16.49 trn, supporting capital adequacy.
- Borrowings fell 21.2%, signalling lower wholesale funding dependence.
- Net profit fell 42.3% YoY to ¥516 bn, materially weakening return metrics.
- Earnings per share dropped 44% to ¥122.40.
- Trading operations swung to a ¥186 bn loss from a prior-year gain.
- Impairment charges on financial assets doubled to ¥411 bn, highlighting credit-quality pressure.
- Operating expenses increased 8.4%, compressing operating leverage.
- Profit before tax declined 46%, signalling broader profitability challenges.
Insights
TL;DR – Strong NII growth offset by trading loss & credit costs, cutting FY25 profit 42%; overall negative but capital remains solid.
SMFG’s FY 2025 IFRS snapshot shows classic rate-cycle dynamics: deposits repriced slowly, pushing net interest income up 33%. Yet the group could not translate this into bottom-line growth. Trading turned loss-making (-¥186 bn vs +¥350 bn) amid volatile markets and likely JGB positioning. Impairments doubled to ¥411 bn, hinting at credit normalization after pandemic lows. Operating expenses rose 8.4%, eroding efficiency. Consequently, PBT nearly halved to ¥654 bn and EPS fell 44% to ¥122.4. Balance-sheet expansion (assets +3.9%) and CET1 details are absent here but equity increased modestly. Taken together, fundamentals deteriorated year-on-year, a negative signal for equity holders despite higher NII. Investors will focus on whether trading and credit costs stabilize and whether SMFG can extract further margin upside in FY 2026.
TL;DR – Asset quality pressure evident; higher impairments and trading losses moderately weaken credit profile but leverage remains manageable.
The doubling of impairment charges to ¥411 bn suggests rising non-performing exposures or more conservative provisioning—both worth monitoring as the Japanese economy slows and overseas books mature. However, loans grew only 3%, indicating controlled risk appetite. Deposit growth outpaced loan growth, improving funding mix. Equity/assets stayed above 5.6%, providing a cushion. The shift to larger repo balances raises short-term funding reliance but is offset by reduced wholesale borrowings (-21%). Overall, the filing signals slightly weaker earnings-based buffers yet capital and liquidity appear intact; I view the credit impact as neutral to slightly negative.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) ha presentato un Modulo 6-K per informare gli investitori della presentazione del suo Modulo 20-F per l'anno fiscale 2024/2025 e per fornire i risultati IFRS principali per l'anno terminato il 31 marzo 2025. La documentazione include il Modulo 20-F completo per riferimento e presenta bilanci consolidati sintetici e i principali rischi.
Punti salienti del bilancio (IFRS)
- Le attività totali sono aumentate del 3,9% a ¥292,2 trilioni, trainate principalmente da un incremento del 55,9% delle attività di reverse repo (¥22,1 trilioni) e da una crescita del 2,9% dei prestiti e anticipazioni a ¥125,2 trilioni.
- I depositi della clientela sono cresciuti del 4,4% a ¥190,0 trilioni, finanziando ora il 69,0% del bilancio (rispetto al 64,7% dell'anno precedente).
- Le passività totali sono salite del 4,0% a ¥275,7 trilioni; i prestiti sono diminuiti del 21,2% a ¥12,7 trilioni, parzialmente compensati da un aumento del 37,8% dei repo a ¥27,8 trilioni.
- Il patrimonio netto è cresciuto dell'1,3% a ¥16,49 trilioni, anche se le “altre riserve” sono calate del 10% a ¥3,66 trilioni.
Punti salienti del conto economico (IFRS)
- I ricavi da interessi sono aumentati del 13,0% a ¥6,72 trilioni mentre gli oneri per interessi sono cresciuti solo del 3,7%, portando il reddito netto da interessi a salire del 33% a ¥2,51 trilioni.
- I ricavi da commissioni e oneri sono aumentati dell'11,0% a ¥1,63 trilioni; il reddito netto da commissioni è migliorato del 6,5% a ¥1,32 trilioni.
- Il trading è passato da un guadagno di ¥349,5 miliardi a una perdita di ¥186,7 miliardi; i guadagni di valutazione a fair value attraverso conto economico si sono contratti dell'87%.
- Le rettifiche per perdite su crediti sono raddoppiate a ¥411,3 miliardi e, insieme a un aumento dell'8,4% delle spese operative, hanno pesato sulla redditività.
- L'utile ante imposte è sceso del 45,9% a ¥654,3 miliardi; l'utile netto è diminuito del 42,3% a ¥516,4 miliardi.
- L'utile base per azione è calato a ¥122,40 da ¥219,04 (-44%).
Implicazioni per gli azionisti
- Una solida crescita di depositi e prestiti e un forte aumento del reddito netto da interessi indicano venti favorevoli derivanti dall'aumento dei tassi globali.
- Tuttavia, un netto peggioramento delle performance di trading, dei costi del credito e delle spese operative ha portato a utili e utili per azione significativamente inferiori, superando l'espansione del bilancio.
- La direzione avverte che le dichiarazioni prospettiche sono soggette a rischi macroeconomici, di valutazione di mercato e di costo del credito, e non è stata fornita alcuna guida in questa comunicazione.
Gli investitori sono invitati a consultare il Modulo 20-F completo per informazioni sui segmenti, i rapporti patrimoniali e i fattori di rischio dettagliati.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) ha presentado un Formulario 6-K para notificar a los inversores sobre la presentación de su Formulario 20-F para el año fiscal 2024/2025 y para proporcionar los resultados principales bajo IFRS para el año terminado el 31 de marzo de 2025. La presentación incorpora el Formulario 20-F completo por referencia y presenta estados financieros consolidados condensados y el lenguaje clave de riesgos.
Aspectos destacados del balance (IFRS)
- Los activos totales aumentaron un 3,9% hasta ¥292,2 billones, impulsados principalmente por un incremento del 55,9% en activos de reverse repo (¥22,1 billones) y una expansión del 2,9% en préstamos y anticipos a ¥125,2 billones.
- Los depósitos de clientes subieron un 4,4% hasta ¥190,0 billones y ahora financian el 69,0% del balance (frente al 64,7% del año anterior).
- Los pasivos totales crecieron un 4,0% hasta ¥275,7 billones; los préstamos disminuyeron un 21,2% hasta ¥12,7 billones, compensados parcialmente por un aumento del 37,8% en repos a ¥27,8 billones.
- El patrimonio total aumentó un 1,3% hasta ¥16,49 billones, aunque las “otras reservas” cayeron un 10% hasta ¥3,66 billones.
Aspectos destacados del estado de resultados (IFRS)
- Los ingresos por intereses aumentaron un 13,0% hasta ¥6,72 billones mientras que los gastos por intereses crecieron solo un 3,7%, elevando el ingreso neto por intereses un 33% hasta ¥2,51 billones.
- Los ingresos por comisiones y tarifas avanzaron un 11,0% hasta ¥1,63 billones; el ingreso neto por comisiones mejoró un 6,5% hasta ¥1,32 billones.
- El trading pasó de una ganancia de ¥349,5 mil millones a una pérdida de ¥186,7 mil millones; las ganancias por valoración a valor razonable a través de resultados disminuyeron un 87%.
- Los cargos por deterioro se duplicaron a ¥411,3 mil millones y, junto con un aumento del 8,4% en gastos operativos, presionaron la rentabilidad.
- La utilidad antes de impuestos cayó un 45,9% hasta ¥654,3 mil millones; la utilidad neta disminuyó un 42,3% hasta ¥516,4 mil millones.
- El EPS básico cayó a ¥122,40 desde ¥219,04 (-44%).
Implicaciones para los accionistas
- Un sólido crecimiento en depósitos y préstamos y un fuerte aumento en el ingreso neto por intereses indican vientos a favor derivados de tasas globales más altas.
- No obstante, un marcado deterioro en el desempeño del trading, los costos de crédito y los gastos operativos resultaron en ganancias y EPS significativamente menores, superando la expansión del balance.
- La administración advierte que las declaraciones prospectivas están sujetas a riesgos macroeconómicos, de valoración de mercado y costos de crédito, y no se proporcionó guía en esta presentación.
Los inversores deben consultar el Formulario 20-F completo para divulgaciones por segmento, ratios de capital y factores de riesgo detallados.
스미토모 미쓰이 금융 그룹(Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc., SMFG)은 2024/2025 회계연도 20-F 양식 제출과 2025년 3월 31일 종료 연도에 대한 IFRS 주요 실적을 투자자에게 알리기 위해 Form 6-K를 제출했습니다. 이 제출물은 전체 20-F 양식을 참조로 포함하며 요약된 연결 재무제표와 주요 리스크 정보를 제공합니다.
대차대조표 주요 내용 (IFRS)
- 총자산은 3.9% 증가한 ¥292.2조로, 주로 역환매조건부채권(reverse repo) 자산이 55.9% 증가한 ¥22.1조와 대출 및 선급금이 2.9% 증가한 ¥125.2조에 힘입었습니다.
- 고객 예금은 4.4% 증가한 ¥190.0조로, 대차대조표의 69.0%를 차지하며(전년 64.7% 대비) 자금을 조달하고 있습니다.
- 총부채는 4.0% 증가한 ¥275.7조; 차입금은 21.2% 감소한 ¥12.7조, 그러나 환매조건부채권(repo)은 37.8% 증가한 ¥27.8조로 일부 상쇄되었습니다.
- 총자본은 1.3% 증가한 ¥16.49조이지만, "기타 준비금"은 10% 감소한 ¥3.66조입니다.
손익계산서 주요 내용 (IFRS)
- 이자 수익은 13.0% 증가한 ¥6.72조, 이자 비용은 3.7% 증가에 그쳐 순이자수익이 33% 증가한 ¥2.51조를 기록했습니다.
- 수수료 및 커미션 수익은 11.0% 증가한 ¥1.63조; 순수수료 수익은 6.5% 증가한 ¥1.32조입니다.
- 트레이딩은 ¥3495억 이익에서 ¥1867억 손실로 전환되었으며, 공정가치 평가이익은 87% 감소했습니다.
- 손상차손은 두 배로 늘어난 ¥4113억이며, 운영비용 8.4% 증가와 함께 수익성에 부담을 주었습니다.
- 세전이익은 45.9% 감소한 ¥6543억, 순이익은 42.3% 감소한 ¥5164억입니다.
- 기본 주당순이익(EPS)은 ¥122.40으로 전년 ¥219.04에서 44% 하락했습니다.
주주에 대한 영향
- 견고한 예금 및 대출 성장과 순이자수익의 급증은 글로벌 금리 상승의 긍정적 영향을 시사합니다.
- 그러나 트레이딩 실적 악화, 신용비용 증가, 운영비용 상승으로 인해 수익과 EPS가 크게 감소해 대차대조표 확장의 효과를 상쇄했습니다.
- 경영진은 향후 전망이 거시경제, 시장 평가 및 신용비용 위험에 노출되어 있으며, 이번 제출에서는 가이던스를 제공하지 않았다고 경고합니다.
투자자들은 세부 세그먼트 공시, 자본비율 및 위험요인에 대한 자세한 내용은 전체 20-F 양식을 참조해야 합니다.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) a soumis un formulaire 6-K pour informer les investisseurs du dépôt de son formulaire 20-F pour l'exercice 2024/2025 et pour fournir les principaux résultats IFRS pour l'année close le 31 mars 2025. Cette soumission intègre le formulaire 20-F complet par référence et présente des états financiers consolidés condensés ainsi que le langage clé sur les risques.
Points clés du bilan (IFRS)
- Les actifs totaux ont augmenté de 3,9 % pour atteindre ¥292,2 trillions, principalement grâce à une hausse de 55,9 % des actifs de pension inversée (reverse repo) à ¥22,1 trillions et une augmentation de 2,9 % des prêts et avances à ¥125,2 trillions.
- Les dépôts clients ont progressé de 4,4 % pour atteindre ¥190,0 trillions et financent désormais 69,0 % du bilan (contre 64,7 % un an plus tôt).
- Le total des passifs a augmenté de 4,0 % pour atteindre ¥275,7 trillions ; les emprunts ont diminué de 21,2 % à ¥12,7 trillions, partiellement compensés par une hausse de 37,8 % des pensions livrées (repos) à ¥27,8 trillions.
- Les capitaux propres ont légèrement augmenté de 1,3 % pour atteindre ¥16,49 trillions, bien que les « autres réserves » aient chuté de 10 % à ¥3,66 trillions.
Points clés du compte de résultat (IFRS)
- Les produits d’intérêts ont augmenté de 13,0 % à ¥6,72 trillions tandis que les charges d’intérêts n’ont progressé que de 3,7 %, portant le produit net d’intérêts à une hausse de 33 % à ¥2,51 trillions.
- Les revenus de commissions ont progressé de 11,0 % à ¥1,63 trillions ; le revenu net de commissions a augmenté de 6,5 % à ¥1,32 trillions.
- Les activités de trading sont passées d’un gain de ¥349,5 milliards à une perte de ¥186,7 milliards ; les gains de valorisation à la juste valeur par résultat ont diminué de 87 %.
- Les charges de dépréciation ont doublé à ¥411,3 milliards et, avec une hausse des charges d’exploitation de 8,4 %, ont pesé sur la rentabilité.
- Le résultat avant impôts a chuté de 45,9 % à ¥654,3 milliards ; le bénéfice net a diminué de 42,3 % à ¥516,4 milliards.
- Le BPA de base est tombé à ¥122,40 contre ¥219,04 (-44 %).
Implications pour les actionnaires
- Une forte croissance des dépôts et des prêts ainsi qu’une forte hausse du produit net d’intérêts indiquent un vent favorable lié à la hausse des taux mondiaux.
- Cependant, une nette détérioration des performances de trading, des coûts du crédit et des charges d’exploitation a entraîné une baisse significative des bénéfices et du BPA, compensant l’expansion du bilan.
- La direction met en garde que les déclarations prospectives sont soumises à des risques macroéconomiques, de valorisation du marché et de coûts du crédit, et qu’aucune orientation n’a été fournie dans ce dépôt.
Les investisseurs sont invités à consulter le formulaire 20-F complet pour les informations par segment, les ratios de capital et les facteurs de risque détaillés.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) hat ein Formular 6-K eingereicht, um Investoren über die Einreichung seines Formulars 20-F für das Geschäftsjahr 2024/2025 zu informieren und die wichtigsten IFRS-Ergebnisse für das am 31. März 2025 endende Jahr bereitzustellen. Die Einreichung enthält das vollständige Formular 20-F als Referenz und präsentiert kondensierte konsolidierte Abschlüsse sowie wesentliche Risikohinweise.
Bilanz-Highlights (IFRS)
- Die Gesamtaktiva stiegen um 3,9 % auf ¥292,2 Billionen, hauptsächlich getrieben durch einen Anstieg der Reverse-Repo-Vermögenswerte um 55,9 % (¥22,1 Billionen) und eine Ausweitung der Kredite und Vorschüsse um 2,9 % auf ¥125,2 Billionen.
- Kundeneinlagen stiegen um 4,4 % auf ¥190,0 Billionen und finanzieren nun 69,0 % der Bilanz (gegenüber 64,7 % im Vorjahr).
- Die Gesamtverbindlichkeiten wuchsen um 4,0 % auf ¥275,7 Billionen; die Kredite sanken um 21,2 % auf ¥12,7 Billionen, teilweise ausgeglichen durch einen Anstieg der Repos um 37,8 % auf ¥27,8 Billionen.
- Das Eigenkapital stieg leicht um 1,3 % auf ¥16,49 Billionen, obwohl die "sonstigen Rücklagen" um 10 % auf ¥3,66 Billionen sanken.
Ertragsübersicht (IFRS)
- Die Zinserträge stiegen um 13,0 % auf ¥6,72 Billionen, während die Zinsaufwendungen nur um 3,7 % zunahmen, was zu einem Nettozinsergebnis von 33 % auf ¥2,51 Billionen führte.
- Gebühren- und Provisionsumsätze stiegen um 11,0 % auf ¥1,63 Billionen; das Nettoergebnis aus Gebühren verbesserte sich um 6,5 % auf ¥1,32 Billionen.
- Der Handel ging von einem Gewinn von ¥349,5 Milliarden zu einem Verlust von ¥186,7 Milliarden über; Bewertungsgewinne zum beizulegenden Zeitwert durch die GuV schrumpften um 87 %.
- Wertberichtigungen verdoppelten sich auf ¥411,3 Milliarden und belasteten zusammen mit einem Anstieg der Betriebskosten um 8,4 % die Profitabilität.
- Das Ergebnis vor Steuern sank um 45,9 % auf ¥654,3 Milliarden; der Nettogewinn fiel um 42,3 % auf ¥516,4 Milliarden.
- Das unverwässerte Ergebnis je Aktie sank von ¥219,04 auf ¥122,40 (-44 %).
Auswirkungen für Aktionäre
- Robustes Wachstum bei Einlagen und Krediten sowie ein starker Anstieg des Nettozinsergebnisses deuten auf Rückenwind durch höhere globale Zinssätze hin.
- Dennoch führten eine deutliche Verschlechterung der Handelsleistung, höhere Kreditkosten und gestiegene Betriebsausgaben zu deutlich niedrigeren Gewinnen und EPS, was die Bilanzvergrößerung übertraf.
- Das Management weist darauf hin, dass zukunftsgerichtete Aussagen makroökonomischen, marktwertbezogenen und kreditkostenbezogenen Risiken unterliegen und in dieser Einreichung keine Prognose gegeben wurde.
Investoren sollten das vollständige Formular 20-F für Segmentangaben, Kapitalquoten und detaillierte Risikofaktoren konsultieren.
FAQ
How did SMFG's net profit perform in FY 2025?
What happened to SMFG's earnings per share (EPS)?
Did SMFG grow its loan and deposit books?
What caused the decline in SMFG's profitability?
Where can investors access SMFG's full Form 20-F?
Has SMFG's equity position changed materially?
