[8-K] VISA Inc. Reports Material Event
ICICI Bank (NYSE: IBN) posted robust Q1-FY26 standalone results. Total income rose 11.9% YoY to ₹51,452 cr, while net profit climbed 15.5% YoY to ₹12,768 cr. Net interest income reached ₹21,635 cr, up 10.6% YoY; non-interest income (ex-treasury) grew 13.7% to ₹7,264 cr. Core operating profit advanced 13.6% YoY to ₹17,505 cr.
Margins & asset quality. NIM stood at 4.34% (Q4-FY25: 4.41%). Gross NPA ratio improved to 1.67% (2.15% a year ago); net NPA ratio fell to 0.41%. Provisioning coverage on NPAs is 75.3%. Provisions rose to ₹1,815 cr versus ₹1,332 cr in Q1-FY25.
Balance-sheet growth. Domestic loans expanded 12.0% YoY to ₹13.31 trn; period-end deposits grew 12.8% YoY to ₹16.09 trn, with average CASA ratio at 38.7%. Capital adequacy remains strong: total CAR 16.97%, CET-1 16.31% (regulatory minima: 11.70% & 8.20%).
Strategic action. Board approved acquisition of the remaining 100% of ICICI Prudential Pension Funds Management for ₹2,035 mn, pending RBI & PFRDA approvals, to enhance “Customer 360” synergies.
Consolidated view. Group PAT rose 15.9% YoY to ₹13,558 cr; assets grew 10.9% YoY to ₹26.69 trn.
ICICI Bank (NYSE: IBN) ha registrato risultati solidi nel Q1-FY26 in modalità standalone. Il reddito totale è aumentato dell'11,9% su base annua, raggiungendo ₹51.452 cr, mentre l'utile netto è cresciuto del 15,5% su base annua a ₹12.768 cr. Il reddito netto da interessi ha raggiunto ₹21.635 cr, in aumento del 10,6% su base annua; il reddito non da interessi (escluso tesoreria) è cresciuto del 13,7%, arrivando a ₹7.264 cr. L'utile operativo core è avanzato del 13,6% su base annua, arrivando a ₹17.505 cr.
Margini e qualità degli asset. Il margine di interesse netto (NIM) si è attestato al 4,34% (Q4-FY25: 4,41%). Il rapporto lordo NPA è migliorato a 1,67% (2,15% un anno fa); il rapporto netto NPA è sceso a 0,41%. La copertura delle rettifiche sui NPA è del 75,3%. Le rettifiche sono aumentate a ₹1.815 cr rispetto a ₹1.332 cr nel Q1-FY25.
Crescita del bilancio. I prestiti domestici sono cresciuti del 12,0% su base annua, raggiungendo ₹13,31 trn; i depositi a fine periodo sono aumentati del 12,8% su base annua a ₹16,09 trn, con un rapporto CASA medio del 38,7%. La solidità patrimoniale rimane elevata: il coefficiente di adeguatezza patrimoniale totale (CAR) è al 16,97%, il CET-1 al 16,31% (minimi regolamentari: 11,70% e 8,20%).
Azione strategica. Il consiglio ha approvato l'acquisizione del restante 100% di ICICI Prudential Pension Funds Management per ₹2.035 mn, in attesa delle approvazioni di RBI e PFRDA, per potenziare le sinergie del “Customer 360”.
Visione consolidata. L'utile netto di gruppo è aumentato del 15,9% su base annua a ₹13.558 cr; gli asset sono cresciuti del 10,9% su base annua a ₹26,69 trn.
ICICI Bank (NYSE: IBN) presentó sólidos resultados independientes en el primer trimestre del año fiscal 26. Los ingresos totales aumentaron un 11,9% interanual hasta ₹51,452 cr, mientras que el beneficio neto subió un 15,5% interanual hasta ₹12,768 cr. Los ingresos netos por intereses alcanzaron ₹21,635 cr, un aumento del 10,6% interanual; los ingresos no relacionados con intereses (excluyendo tesorería) crecieron un 13,7% hasta ₹7,264 cr. El beneficio operativo central avanzó un 13,6% interanual hasta ₹17,505 cr.
Márgenes y calidad de activos. El margen de interés neto (NIM) se situó en 4,34% (Q4-FY25: 4,41%). La ratio bruta de NPA mejoró a 1,67% (2,15% hace un año); la ratio neta de NPA bajó a 0,41%. La cobertura de provisiones sobre NPA es del 75,3%. Las provisiones aumentaron a ₹1,815 cr frente a ₹1,332 cr en Q1-FY25.
Crecimiento del balance. Los préstamos domésticos crecieron un 12,0% interanual hasta ₹13,31 trn; los depósitos al final del período aumentaron un 12,8% interanual hasta ₹16,09 trn, con una ratio CASA promedio del 38,7%. La adecuación de capital sigue siendo sólida: CAR total 16,97%, CET-1 16,31% (mínimos regulatorios: 11,70% y 8,20%).
Acción estratégica. La junta aprobó la adquisición del 100% restante de ICICI Prudential Pension Funds Management por ₹2,035 mn, pendiente de aprobaciones de RBI y PFRDA, para mejorar las sinergias de “Customer 360”.
Visión consolidada. El beneficio neto del grupo aumentó un 15,9% interanual hasta ₹13,558 cr; los activos crecieron un 10,9% interanual hasta ₹26,69 trn.
ICICI 은행(NYSE: IBN)은 FY26 1분기 단독 실적에서 견고한 성과를 기록했습니다. 총 수익은 전년 대비 11.9% 증가한 ₹51,452 크로어를 기록했으며, 순이익은 전년 대비 15.5% 증가한 ₹12,768 크로어를 기록했습니다. 순이자수익은 전년 대비 10.6% 증가한 ₹21,635 크로어에 달했으며, 비이자수익(재무 제외)은 13.7% 증가한 ₹7,264 크로어를 기록했습니다. 핵심 영업이익은 전년 대비 13.6% 증가한 ₹17,505 크로어에 달했습니다.
마진 및 자산 품질. 순이자마진(NIM)은 4.34%로 나타났으며(Q4-FY25: 4.41%), 총 부실채권 비율은 1.67%로 개선되었습니다(1년 전 2.15%). 순부실채권 비율은 0.41%로 하락했습니다. 부실채권 대비 충당금 커버리지는 75.3%입니다. 충당금은 ₹1,815 크로어로 Q1-FY25의 ₹1,332 크로어에서 증가했습니다.
대차대조표 성장. 국내 대출은 전년 대비 12.0% 증가한 ₹13.31 조를 기록했으며, 기말 예금은 전년 대비 12.8% 증가한 ₹16.09 조에 달했습니다. 평균 CASA 비율은 38.7%입니다. 자본 적정성은 견고하게 유지되고 있으며, 총 자본 적정성 비율(CAR)은 16.97%, CET-1 비율은 16.31%입니다(규제 최소 기준: 11.70% 및 8.20%).
전략적 조치. 이사회는 RBI 및 PFRDA 승인을 대기 중인 ICICI Prudential Pension Funds Management의 나머지 100% 인수를 ₹2,035 백만에 승인하여 “Customer 360” 시너지 강화를 목표로 하고 있습니다.
연결 실적. 그룹 순이익은 전년 대비 15.9% 증가한 ₹13,558 크로어를 기록했으며, 자산은 전년 대비 10.9% 증가한 ₹26.69 조에 달했습니다.
ICICI Bank (NYSE : IBN) a publié des résultats solides au titre du premier trimestre de l'exercice 26 en mode autonome. Le revenu total a augmenté de 11,9 % en glissement annuel pour atteindre ₹51 452 crores, tandis que le bénéfice net a progressé de 15,5 % en glissement annuel à ₹12 768 crores. Le revenu net d'intérêts a atteint ₹21 635 crores, en hausse de 10,6 % en glissement annuel ; le revenu hors intérêts (hors trésorerie) a augmenté de 13,7 % pour atteindre ₹7 264 crores. Le bénéfice d'exploitation de base a progressé de 13,6 % en glissement annuel pour atteindre ₹17 505 crores.
Marges et qualité des actifs. La marge nette d'intérêt (NIM) s'est établie à 4,34 % (T4-FY25 : 4,41 %). Le ratio brut des NPA s'est amélioré à 1,67 % (2,15 % il y a un an) ; le ratio net des NPA est tombé à 0,41 %. La couverture des provisions sur les NPA est de 75,3 %. Les provisions ont augmenté à ₹1 815 crores contre ₹1 332 crores au T1-FY25.
Croissance du bilan. Les prêts domestiques ont augmenté de 12,0 % en glissement annuel pour atteindre ₹13,31 trillions ; les dépôts en fin de période ont progressé de 12,8 % en glissement annuel pour atteindre ₹16,09 trillions, avec un ratio CASA moyen de 38,7 %. L'adéquation en capital reste solide : ratio CAR total de 16,97 %, CET-1 de 16,31 % (seuils réglementaires : 11,70 % et 8,20 %).
Action stratégique. Le conseil d'administration a approuvé l'acquisition des 100 % restants d'ICICI Prudential Pension Funds Management pour ₹2 035 millions, sous réserve des approbations de la RBI et de la PFRDA, afin de renforcer les synergies du « Customer 360 ».
Vue consolidée. Le bénéfice net du groupe a augmenté de 15,9 % en glissement annuel pour atteindre ₹13 558 crores ; les actifs ont progressé de 10,9 % en glissement annuel pour atteindre ₹26,69 trillions.
ICICI Bank (NYSE: IBN) verzeichnete robuste Einzelergebnisse im ersten Quartal des Geschäftsjahres 26. Das Gesamteinkommen stieg im Jahresvergleich um 11,9 % auf ₹51.452 Cr, während der Nettogewinn um 15,5 % auf ₹12.768 Cr zunahm. Der Nettozinsertrag erreichte ₹21.635 Cr, ein Anstieg von 10,6 % im Jahresvergleich; das Nichtzinseinkommen (ohne Treasury) wuchs um 13,7 % auf ₹7.264 Cr. Der Kernbetriebsgewinn stieg im Jahresvergleich um 13,6 % auf ₹17.505 Cr.
Margen und Asset-Qualität. Die Nettozinsmarge (NIM) lag bei 4,34 % (Q4-FY25: 4,41 %). Die Brutto-NPA-Quote verbesserte sich auf 1,67 % (vor einem Jahr 2,15 %); die Netto-NPA-Quote sank auf 0,41 %. Die Rückstellungsdeckung für NPAs beträgt 75,3 %. Die Rückstellungen stiegen auf ₹1.815 Cr gegenüber ₹1.332 Cr im Q1-FY25.
Bilanzwachstum. Die inländischen Kredite wuchsen im Jahresvergleich um 12,0 % auf ₹13,31 Billionen; die Einlagen zum Periodenende stiegen im Jahresvergleich um 12,8 % auf ₹16,09 Billionen, mit einem durchschnittlichen CASA-Verhältnis von 38,7 %. Die Kapitalausstattung bleibt stark: Gesamtkapitalquote (CAR) 16,97 %, CET-1 16,31 % (regulatorische Mindestanforderungen: 11,70 % und 8,20 %).
Strategische Maßnahmen. Der Vorstand genehmigte den Erwerb der verbleibenden 100 % von ICICI Prudential Pension Funds Management für ₹2.035 Mio., vorbehaltlich der Genehmigungen von RBI und PFRDA, um die Synergien von „Customer 360“ zu verbessern.
Konsolidierte Sicht. Der Konzerngewinn stieg im Jahresvergleich um 15,9 % auf ₹13.558 Cr; die Vermögenswerte wuchsen im Jahresvergleich um 10,9 % auf ₹26,69 Billionen.
- Net profit up 15.5% YoY to ₹12,768 cr driven by higher NII and fees
- Core operating profit growth 13.6% indicates healthy underlying franchise
- Asset quality best-in-class: NNPA 0.41%, PCR 75.3%
- Capital ratios robust: CAR 16.97%, CET-1 16.31%
- Loan & deposit growth double-digit at 12%+ YoY, supporting scale
- Strategic acquisition of ICICI PFM strengthens pension offering
- Provision charge up 36% YoY to ₹1,815 cr, reflecting higher slippages
- NIM compressed 7 bps QoQ to 4.34%, showing deposit cost pressure
- Retail loan growth slowed to 6.9% YoY; rural portfolio declined 0.4%
- Gross NPA additions increased to ₹6,245 cr vs ₹5,916 cr YoY
Insights
TL;DR — Strong profit growth, solid capital; watch NIM drift and higher provisions.
ICICI delivered double-digit top-line and bottom-line growth, driven by 10.6% NII expansion and resilient fee income. Asset quality metrics are best-in-class among Indian large-cap banks, with NNPA at 0.41% and 75% PCR. Capital at 17% provides scope for growth and dividends. That said, sequential NIM compression (7 bps) and 37% jump in provisions warrant monitoring, especially as retail growth slowed to 6.9% and rural loans contracted. Acquisition of ICICI PFM is small (<0.1% assets) but deepens retirement services offering. Overall impact: positive.
TL;DR — Credit risk remains contained; coverage, capital and diversified book mitigate uptick in slippages.
Gross NPA additions rose to ₹6,245 cr, yet headline GNPA ratio improved due to aggressive recoveries and portfolio growth. Contingency buffer of ₹13,100 cr plus total extra provisions of ₹22,664 cr (1.7% of loans) limit downside. BB-and-below exposure is just ₹2,995 cr (0.2% of loans). Capital adequacy >5 ppt above requirement further safeguards. Key watch-outs: slower rural lending, higher wholesale share, and potential NIM pressure from rising deposit costs.
ICICI Bank (NYSE: IBN) ha registrato risultati solidi nel Q1-FY26 in modalità standalone. Il reddito totale è aumentato dell'11,9% su base annua, raggiungendo ₹51.452 cr, mentre l'utile netto è cresciuto del 15,5% su base annua a ₹12.768 cr. Il reddito netto da interessi ha raggiunto ₹21.635 cr, in aumento del 10,6% su base annua; il reddito non da interessi (escluso tesoreria) è cresciuto del 13,7%, arrivando a ₹7.264 cr. L'utile operativo core è avanzato del 13,6% su base annua, arrivando a ₹17.505 cr.
Margini e qualità degli asset. Il margine di interesse netto (NIM) si è attestato al 4,34% (Q4-FY25: 4,41%). Il rapporto lordo NPA è migliorato a 1,67% (2,15% un anno fa); il rapporto netto NPA è sceso a 0,41%. La copertura delle rettifiche sui NPA è del 75,3%. Le rettifiche sono aumentate a ₹1.815 cr rispetto a ₹1.332 cr nel Q1-FY25.
Crescita del bilancio. I prestiti domestici sono cresciuti del 12,0% su base annua, raggiungendo ₹13,31 trn; i depositi a fine periodo sono aumentati del 12,8% su base annua a ₹16,09 trn, con un rapporto CASA medio del 38,7%. La solidità patrimoniale rimane elevata: il coefficiente di adeguatezza patrimoniale totale (CAR) è al 16,97%, il CET-1 al 16,31% (minimi regolamentari: 11,70% e 8,20%).
Azione strategica. Il consiglio ha approvato l'acquisizione del restante 100% di ICICI Prudential Pension Funds Management per ₹2.035 mn, in attesa delle approvazioni di RBI e PFRDA, per potenziare le sinergie del “Customer 360”.
Visione consolidata. L'utile netto di gruppo è aumentato del 15,9% su base annua a ₹13.558 cr; gli asset sono cresciuti del 10,9% su base annua a ₹26,69 trn.
ICICI Bank (NYSE: IBN) presentó sólidos resultados independientes en el primer trimestre del año fiscal 26. Los ingresos totales aumentaron un 11,9% interanual hasta ₹51,452 cr, mientras que el beneficio neto subió un 15,5% interanual hasta ₹12,768 cr. Los ingresos netos por intereses alcanzaron ₹21,635 cr, un aumento del 10,6% interanual; los ingresos no relacionados con intereses (excluyendo tesorería) crecieron un 13,7% hasta ₹7,264 cr. El beneficio operativo central avanzó un 13,6% interanual hasta ₹17,505 cr.
Márgenes y calidad de activos. El margen de interés neto (NIM) se situó en 4,34% (Q4-FY25: 4,41%). La ratio bruta de NPA mejoró a 1,67% (2,15% hace un año); la ratio neta de NPA bajó a 0,41%. La cobertura de provisiones sobre NPA es del 75,3%. Las provisiones aumentaron a ₹1,815 cr frente a ₹1,332 cr en Q1-FY25.
Crecimiento del balance. Los préstamos domésticos crecieron un 12,0% interanual hasta ₹13,31 trn; los depósitos al final del período aumentaron un 12,8% interanual hasta ₹16,09 trn, con una ratio CASA promedio del 38,7%. La adecuación de capital sigue siendo sólida: CAR total 16,97%, CET-1 16,31% (mínimos regulatorios: 11,70% y 8,20%).
Acción estratégica. La junta aprobó la adquisición del 100% restante de ICICI Prudential Pension Funds Management por ₹2,035 mn, pendiente de aprobaciones de RBI y PFRDA, para mejorar las sinergias de “Customer 360”.
Visión consolidada. El beneficio neto del grupo aumentó un 15,9% interanual hasta ₹13,558 cr; los activos crecieron un 10,9% interanual hasta ₹26,69 trn.
ICICI 은행(NYSE: IBN)은 FY26 1분기 단독 실적에서 견고한 성과를 기록했습니다. 총 수익은 전년 대비 11.9% 증가한 ₹51,452 크로어를 기록했으며, 순이익은 전년 대비 15.5% 증가한 ₹12,768 크로어를 기록했습니다. 순이자수익은 전년 대비 10.6% 증가한 ₹21,635 크로어에 달했으며, 비이자수익(재무 제외)은 13.7% 증가한 ₹7,264 크로어를 기록했습니다. 핵심 영업이익은 전년 대비 13.6% 증가한 ₹17,505 크로어에 달했습니다.
마진 및 자산 품질. 순이자마진(NIM)은 4.34%로 나타났으며(Q4-FY25: 4.41%), 총 부실채권 비율은 1.67%로 개선되었습니다(1년 전 2.15%). 순부실채권 비율은 0.41%로 하락했습니다. 부실채권 대비 충당금 커버리지는 75.3%입니다. 충당금은 ₹1,815 크로어로 Q1-FY25의 ₹1,332 크로어에서 증가했습니다.
대차대조표 성장. 국내 대출은 전년 대비 12.0% 증가한 ₹13.31 조를 기록했으며, 기말 예금은 전년 대비 12.8% 증가한 ₹16.09 조에 달했습니다. 평균 CASA 비율은 38.7%입니다. 자본 적정성은 견고하게 유지되고 있으며, 총 자본 적정성 비율(CAR)은 16.97%, CET-1 비율은 16.31%입니다(규제 최소 기준: 11.70% 및 8.20%).
전략적 조치. 이사회는 RBI 및 PFRDA 승인을 대기 중인 ICICI Prudential Pension Funds Management의 나머지 100% 인수를 ₹2,035 백만에 승인하여 “Customer 360” 시너지 강화를 목표로 하고 있습니다.
연결 실적. 그룹 순이익은 전년 대비 15.9% 증가한 ₹13,558 크로어를 기록했으며, 자산은 전년 대비 10.9% 증가한 ₹26.69 조에 달했습니다.
ICICI Bank (NYSE : IBN) a publié des résultats solides au titre du premier trimestre de l'exercice 26 en mode autonome. Le revenu total a augmenté de 11,9 % en glissement annuel pour atteindre ₹51 452 crores, tandis que le bénéfice net a progressé de 15,5 % en glissement annuel à ₹12 768 crores. Le revenu net d'intérêts a atteint ₹21 635 crores, en hausse de 10,6 % en glissement annuel ; le revenu hors intérêts (hors trésorerie) a augmenté de 13,7 % pour atteindre ₹7 264 crores. Le bénéfice d'exploitation de base a progressé de 13,6 % en glissement annuel pour atteindre ₹17 505 crores.
Marges et qualité des actifs. La marge nette d'intérêt (NIM) s'est établie à 4,34 % (T4-FY25 : 4,41 %). Le ratio brut des NPA s'est amélioré à 1,67 % (2,15 % il y a un an) ; le ratio net des NPA est tombé à 0,41 %. La couverture des provisions sur les NPA est de 75,3 %. Les provisions ont augmenté à ₹1 815 crores contre ₹1 332 crores au T1-FY25.
Croissance du bilan. Les prêts domestiques ont augmenté de 12,0 % en glissement annuel pour atteindre ₹13,31 trillions ; les dépôts en fin de période ont progressé de 12,8 % en glissement annuel pour atteindre ₹16,09 trillions, avec un ratio CASA moyen de 38,7 %. L'adéquation en capital reste solide : ratio CAR total de 16,97 %, CET-1 de 16,31 % (seuils réglementaires : 11,70 % et 8,20 %).
Action stratégique. Le conseil d'administration a approuvé l'acquisition des 100 % restants d'ICICI Prudential Pension Funds Management pour ₹2 035 millions, sous réserve des approbations de la RBI et de la PFRDA, afin de renforcer les synergies du « Customer 360 ».
Vue consolidée. Le bénéfice net du groupe a augmenté de 15,9 % en glissement annuel pour atteindre ₹13 558 crores ; les actifs ont progressé de 10,9 % en glissement annuel pour atteindre ₹26,69 trillions.
ICICI Bank (NYSE: IBN) verzeichnete robuste Einzelergebnisse im ersten Quartal des Geschäftsjahres 26. Das Gesamteinkommen stieg im Jahresvergleich um 11,9 % auf ₹51.452 Cr, während der Nettogewinn um 15,5 % auf ₹12.768 Cr zunahm. Der Nettozinsertrag erreichte ₹21.635 Cr, ein Anstieg von 10,6 % im Jahresvergleich; das Nichtzinseinkommen (ohne Treasury) wuchs um 13,7 % auf ₹7.264 Cr. Der Kernbetriebsgewinn stieg im Jahresvergleich um 13,6 % auf ₹17.505 Cr.
Margen und Asset-Qualität. Die Nettozinsmarge (NIM) lag bei 4,34 % (Q4-FY25: 4,41 %). Die Brutto-NPA-Quote verbesserte sich auf 1,67 % (vor einem Jahr 2,15 %); die Netto-NPA-Quote sank auf 0,41 %. Die Rückstellungsdeckung für NPAs beträgt 75,3 %. Die Rückstellungen stiegen auf ₹1.815 Cr gegenüber ₹1.332 Cr im Q1-FY25.
Bilanzwachstum. Die inländischen Kredite wuchsen im Jahresvergleich um 12,0 % auf ₹13,31 Billionen; die Einlagen zum Periodenende stiegen im Jahresvergleich um 12,8 % auf ₹16,09 Billionen, mit einem durchschnittlichen CASA-Verhältnis von 38,7 %. Die Kapitalausstattung bleibt stark: Gesamtkapitalquote (CAR) 16,97 %, CET-1 16,31 % (regulatorische Mindestanforderungen: 11,70 % und 8,20 %).
Strategische Maßnahmen. Der Vorstand genehmigte den Erwerb der verbleibenden 100 % von ICICI Prudential Pension Funds Management für ₹2.035 Mio., vorbehaltlich der Genehmigungen von RBI und PFRDA, um die Synergien von „Customer 360“ zu verbessern.
Konsolidierte Sicht. Der Konzerngewinn stieg im Jahresvergleich um 15,9 % auf ₹13.558 Cr; die Vermögenswerte wuchsen im Jahresvergleich um 10,9 % auf ₹26,69 Billionen.
| (State or Other Jurisdiction of Incorporation) | (Commission File Number) | (IRS Employer Identification No.) | ||||||||||||
| (Address of Principal Executive Offices) | (Zip Code) | |||||||
| Written communications pursuant to Rule 425 under the Securities Act (17 CFR 230.425) | |||||
| Soliciting material pursuant to Rule 14a-12 under the Exchange Act (17 CFR 240.14a-12) | |||||
| Pre-commencement communications pursuant to Rule 14d-2(b) under the Exchange Act (17 CFR 240.14d-2(b)) | |||||
| Pre-commencement communications pursuant to Rule 13e-4(c) under the Exchange Act (17 CFR 240.13e-4(c)) | |||||
| Title of each class | Trading Symbol | Name of each exchange on which registered | ||||||||||||
| Exhibit Number | Description | |||||||
3.2 | Amended and Restated Bylaws of Visa Inc. | |||||||
| 104 | Cover Page Interactive Data File (formatted as Inline XBRL) | |||||||
| VISA INC. | |||||||||||||||||
| Date: | July 23, 2025 | By: | /s/ Kelly Mahon Tullier | ||||||||||||||
| Kelly Mahon Tullier, Vice Chair, Chief People and Corporate Affairs Officer and Corporate Secretary | |||||||||||||||||
FAQ
How much did ICICI Bank's net profit grow in Q1-FY26?
What is ICICI Bank's current net NPA ratio?
What are the bank's capital adequacy ratios after Q1-FY26 earnings?
How did net interest income (NII) perform year-on-year?
What growth was recorded in deposits and loans?
What is the status of the ICICI Prudential Pension Funds acquisition?
